United Airlines досрочно повысила зарплату пилотам на 5%. Компания планировала...

​​АФК СИСТЕМА – входит в ТОП-15 моего рейтинга АФК Система – публичная российская инвестиционная компания с диверсифицированным портфелем активов в таких отраслях, как телекоммуникации, высокие технологии, банковские услуги, розничная торговля, электронная коммерция, лесопереработка, сельское хозяйство, недвижимость, туризм и медицинские услуги. Компания была основана в 1993 году. Эффективная доля владения: МТС 49,94%, 534,4 млрд ₽ выручка за 2021 год; OZON 31,8%, 448,3 млрд ₽ оборот от продаж за 2021 год; Segezha Group 62,2%, 92,4 млрд ₽ выручка за 2021 год; Группа «Эталон» 48,8%, 87,1 млрд ₽ выручка за 2021 год; Агрохолдинг «СТЕПЬ» 91,3%, 57,2 млрд ₽ выручка в 2021 году; МЕДСИ 95,5%, 30,1 млрд ₽ выручка за 2021 год; Биннофарм Групп 75,3%, 25,5 млрд ₽ выручка за 2021 год; Sitronics Group 100%, 29,5 млрд ₽ выручка за 2020 год; БЭСК 91%, 20,7 млрд ₽ выручка за 2021 год; Бизнес-Недвижимость 100%, 6,2 млрд ₽ выручка за 2021 год; Cosmos Hotel Group 100%, 4 млрд ₽ выручка за 2021 год; Concept Group 42,9%; Система-БиоТех 99%; East-West United Bank 100%. Результаты 1 кв 2022 года В 1 кв 2022 года выручка увеличилась на 26,2% год к году до 216,4 млрд руб. за счет роста выручки ключевых активов: МТС – благодаря росту доходов от услуг связи и развитию сервиса умной таргетированной рекламы; Segezha – за счет увеличения объемов реализации, позитивной динамики цен на ключевые продукты, положительного эффекта от ослабления курса рубля, а также консолидации приобретенных в 2021 году активов; Агрохолдинга СТЕПЬ – преимущественно благодаря росту объемов производства и реализации молока, а также интенсивному развитию трейдинга нишевыми культурами; Медси – за счет увеличения потока пациентов, открытия новых клиник и выручки приобретенных в конце 2021 года клиник. Также на динамику выручки Корпорации повлияла консолидация результатов Биннофарм в отчетности АФК Система с 25 июня 2021 года. Скорректированная OIBDA выросла на 22% год к году до 69,4 млрд руб. в 1 кв 2022 года. Капитальные затраты выросли на 38,5% до 52,3 млрд руб. в первом квартале 2022 года в основном за счет ускорения закупок сетевого и IT-оборудования МТС. Прогнозы выручки и прибыли из Simplywallst Аналитики ожидают, что в 2022 году прибыль вырастет на 182% до 47,6 млрд руб.; в 2023 году сократится на 8,8%. Выручка в 2022 году сократится на 4,7% до 764,475 млрд руб.; в 2023 году вырастет на 30,4%. Я ожидаю, что EPS в 2022 году вырастет на 21% до 2,21 руб. в 2023 году EPS вырастет кратно. Рассмотрим динамику различных результатов с 2019 года Выручка выросла на 29%, операционная прибыль выросла на 73%, прибыль акционеров сократилась практически до нуля, OIBDA выросла на 18%, операционный денежный поток сократился на 17%. Активы компании выросли на 43%, обязательства выросли на 42%, чистый долг вырос на 39%, капитал вырос на 72%. За этот же период капитализация сократилась на 7%. Очевидно, что динамика капитализации существенно отстает от динамики выручки, OIBDA и операционной прибыли. Если сравнить динамику стоимости акции, динамику EPS, а также будущие результаты, то увидим, что возможные темпы роста капитализации компания будут около 19% годовых в ближайшие 2 года. Потенциальная доходность от black terminal: 83%. Потенциальный убыток от Simplywallst: -58,49%. Консенсус-прогноз аналитиков 22,92 руб., апсайд 66,9%. Стоимость и рентабельность Отношение обязательств к активам 93,75%, отношение чистого долга к OIBDA составляет 3,34х, что достаточно много. Окупаемость компании около 4,7х (по прибыли акционеров более 100х). Отношение капитализации к капиталу 1,15х, к выручке 0,15. По показателю EV/OIBDA (3,83) компания выглядит привлекательно, но у компании отрицательный FCF. (По прибыли акционеров рентабельность около нуля) рентабельность активов 1,57%, рентабельность капитала 22,18%, чистая рентабельность 3,31%. Валовая рентабельность 50,71%, операционная рентабельность 17,7%. По стоимости и рентабельности компания выглядит непривлекательно для покупки. https://telegra.ph/file/15aa39cda2bd4a6a981a0.png

Visa и Crypto.cоm запускают программу Visa Masters of Movement в преддверии чемпионата FIFA 2022. Платежная система Visa и биржа Crypto.cоm запустили программу Visa Masters of Movement, чтобы объединить футбол и цифровое искусство для болельщиков чемпионата мира по футболу FIFA 2022 в Катаре. Совместный проект будет включать в себя серию аукционов NFT, вдохновленных культовыми голами легендарных звезд футбола с чемпионатов мира FIFA: Джареда Боргетти (Jared Borgetti), Тима Кэхилла (Tim Cahill), Карли Ллойда (Carli Lloyd), Майкла Оуэна (Michael Owen) и Макси Родригеса (Maxi Rodriguez). Все произведения цифрового искусства были переработаны в уникальные NFT и теперь доступны на платформе Crypto.cоm. Visa добавила, что доходы от аукциона пойдут в Street Child United, благотворительную организацию, действующую в Соединенном Королевстве Катар. Помимо этого, болельщики чемпионата смогут принять участие в особом событии на интерактивном поле Фестиваля болельщиков FIFA в Дохе в конце этого месяца. Мероприятие позволит фанатам самостоятельно создавать произведения цифрового искусства и трансформировать их в NFT. Ранее Visa подала заявки на регистрацию товарных знаков на услуги в сфере Web3. В частности, компания намерена предоставить пользователям возможность совершения операций с криптовалютами и NFT, а также запустить собственный криптокошелек и разработать программное обеспечение для аудита криптовалют.

️ГЛАВНЫЕ НОВОСТИ ЗА СЕГОДНЯ ИНДЕКС ПОТРЕБИТЕЛЬСКИХ ЦЕН США В ГОДОВОМ ИСЧИСЛЕНИИ ФАКТИЧЕСКИЙ 7,7% (ПРОГНОЗ 7,9%, ПРЕДЫДУЩИЙ 8,2%) ️НАСТАЛО ВРЕМЯ СНИЗИТЬ ТЕМПЫ ПОВЫШЕНИЯ СТАВОК - ДЕЙЛИ ИЗ ФРС ???? КЭТИ ВУД, РАВНОДУШНАЯ К $BTC КРИПТО-КОЛЛАПСУ И ХАОСУ В $TWTR, УДВАИВАЕТ СТАВКИ НА $COIN COINBASE И $TSLA TESLA Основатель криптобиржи FTX Сэм Банкман-Фрид подал заявление о персональном банкротстве Из-за событий с FTX, регуляторы США также проведут расследование в отношении Coinbase $COIN и Binance US Японское агентство финансовых услуг приказало $FTT FTX Japan приостановить операции и составить "план улучшения бизнеса" после того, как биржа прекратила вывод средств клиентами СПБ Биржа $SPBE начнет торги 115 международными ETF 11 ноября в 15:30 мск ️ Министерство торговли США признало экономику России нерыночной Зеленский не поедет на саммит лидеров G20 на Бали ПУТИН НЕ ПОЕДЕТ НА САММИТ G20 В ИНДОНЕЗИИ — ПРЕЗИДЕНТ РОССИИ ВЫСТУПИТ НА ОДНОЙ ИЗ ВСТРЕЧ ОНЛАЙН На АТЭС в Таиланд Путин тоже не поедет Bosch возобновила поставку товаров и запчастей в Россию Японская автомобилестроительная корпорация Mazda Motor приняла решение прекратить свою деятельность в России и передать долю в совместном предприятии во Владивостоке ПАО "Соллерс авто" Сбербанк $SBER не видит ограничений для выплат дивидендов в ближайшие годы, сообщил Греф. "Сбер" $SBER в ноябре запускает SberPay NFC на смартфонах Android, сообщил 1-й зампред правления Zara в России может получить короткое название Z, а Bershka — Br. Новый владелец, ливанский холдинг $DHR Daher Group, всерьёз рассматривает такой вариант Немецкая компания Volocopter провела в пригороде Парижа демонстрационный полет электрического летающего такси В ОАЭ планируют запустить летающее такси из аэропортов Абу-Даби Adidas $ADS планирует провести ребрендинг продукции Yeezy, созданной в сотрудничестве с Канье "Ye" Уэстом, чтобы продолжать продавать ее без него Переизбранный конгрессмен США Пол Госар: будет голосовать против выделения помощи Украине, так как «мир увидел достаточно смертей и разрушений» Еврокомиссия сообщила, что предложенный ею пакет поддержки для Украины на 2023 год на 18 млрд евро — это кредиты, а не безвозвратные гранты Зеленский: Я не закрывал дверь для переговоров с Россией Россия обязательно вернется в Херсон — Слуцкий Блинкен не планирует общения с Лавровым на полях саммита G20, завил госдеп.Байден не планирует встречаться с Лавровым на полях G20 - Белый дом Шальная пуля попала в пассажирский самолет ливанского авиаперевозчика Middle East Airlines, когда самолет приземлялся в Бейруте по пути из Иордании НА ВЫХОДЕ ИЗ АЭРОПОРТА ДОМОДЕДОВО ГРУППА ВООРУЖЕННЫХ АВТОМАТАМИ ЛЮДЕЙ ПОХИТИЛА У ДВУХ МУЖЧИН СУМКИ С $4 МЛН В Республике Чад выпустили марку с изображением теракта ВСУ на Крымском мосту Макрон готовится представить новую национальную стратегию, подразумевающую подготовку страны к вероятной войне - Le Figaro В США выставили на торги сандалии, которые в 70-х носил основатель $AAPL Apple Стив Джобс. Стартовая цена - $15 тыс Первый кассационный суд разрешил требовать компенсацию за громкий лай соседских собак Госдума приняла закон о введении с июля 2023 года акциза на сладкие напитки. Акцизом 7 рублей будет облагаться 1 л напитка с содержанием сахара свыше 5 г на 100 мл. Напитки в связи с этим в России подорожают Детям в России хотят разрешить работать с 14 лет. Такой законопроект уже внесли в Госдуму Жена Арестовича: «Мне комфортнее говорить на русском языке». «Это не чей-то язык, это мой язык», - заявила она В штате Нью-Гэмпшир региональный конкурс красоты, проводившийся под маркой «Мисс Америка», выиграл страдающий ожирением мужчина Брайан Нгуен.

Топ-10 компаний по рыночной капитализации: 1. Apple: $2.1 трлн 2. Aramco: $1.85 трлн 3. Microsoft: $1.8 трлн 4. Alphabet(Google): $1.2 трлн 5. Amazon: $971 млрд 6. Berkshire Hathaway: $701 млрд 7. Exxon Mobil: $466 млрд 8. UnitedHealth: $463 млрд 9. Visa: $461 млрд 10. Johnson & Johnson: $454 млрд источник: twitter.com

Срез прогнозов по целевой цене и дивидендам на 24 мес Посмотрите на эту таблицу. На мой на рынке РФ осталось не так много идей с большим потенциалом роста. Давайте отфильтруем компании, которые за 2 года смогут превзойти доходность по 10-летним ОФЗ. В базовом сценарии я закладываю снижение ставки до 6%, доходность 10-летних ОФЗ при такой ставке снизится до 8,5%, а их стоимость вырастет примерно на 18%. Итого за 2 года ОФЗ в базовом сценарии могут принести около 39% (еще раз, это базовый сценарий, непрогнозируемые факторы учесть невозможно). Кто сможет за 2 года принести хотя бы более 45% с учетом дивидендов? Из компаний, которые зарегистрированы в России: 1. Газпром; 2. Магнит; 3. En+; 4. НКНХ; 5. Черкизово; 6. Лента; 7. Белуга; 8. Ашинский метзавод; 9. Россети Центр. Выкинем большие риски? Магнит — может провести делистинг, не заплатить дивиденды, там у него инфраструктурные риски из-за иностранного собственника, короче подойдет не всем; En+ — непонятно, что в итоге будет с Норникелем, что с дивидендами, стоимостью на алюминий и вообще с этой тройкой En+, Русал, Норникель. НКНХ — есть такой вариант, что головная компания и дальше будет выкачивать деньги не через дивиденды, а долги под минимальную ставку и т.д.; Лента — не факт, что начнет платить дивиденды в 2024 году; Амез — абсолютный неликвид и не факт, что вообще начнет платить дивы, хотя может; Россети Центр — дивы может не платить, так еще и неликвид. Итого из наших остается Газпром, Черкизово и Белуга, все остальное выглядит хуже ОФЗ, особенно если учесть риски. Компаний с заграничной регистрацией и апсайдом более 45% еще меньше, хотя рисков там больше. 1. Yandex; 2. Х5; 3. OZON; 4. Fix Price; 5. United Medical; 6. O'key. Какие еще компании можно выделить? Например, экспортеров, которые смогут защитить вас от девальвации рубля (ОФЗ не могут) с большим потенциалом при текущем курсе и застройщиков, которые будут существенно дороже при низких ставках: Новатэк, Полюс, Алроса, Самолет и Etalon.

Вот и все, друзья, это те компании, про которые можно с определенной уверенностью сказать, что они за 2 года обгонят 10-летние ОФЗ. Вот список: Газпром, Черкизово, Белуга, Yandex, Х5, OZON, Fix Price, United Medical, O'key, Новатэк, Полюс, Алроса, Самолет и Etalon. Лично я в рамках СВОЕЙ СТРАТЕГИИ держу половину из них и некоторые планирую покупать.

Срез прогнозов по целевой цене и дивидендам на 24 мес Посмотрите на эту таблицу. На мой на рынке РФ осталось не так много идей с большим потенциалом роста. Давайте отфильтруем компании, которые за 2 года смогут превзойти доходность по 10-летним ОФЗ. В базовом сценарии я закладываю снижение ставки до 6%, доходность 10-летних ОФЗ при такой ставке снизится до 8,5%, а их стоимость вырастет примерно на 18%. Итого за 2 года ОФЗ в базовом сценарии могут принести около 39% (еще раз, это базовый сценарий, непрогнозируемые факторы учесть невозможно). Кто сможет за 2 года принести хотя бы более 45% с учетом дивидендов? Из компаний, которые зарегистрированы в России: 1. Газпром; 2. Магнит; 3. En+; 4. НКНХ; 5. Черкизово; 6. Лента; 7. Белуга; 8. Ашинский метзавод; 9. Россети Центр. Выкинем большие риски? Магнит — может провести делистинг, не заплатить дивиденды, там у него инфраструктурные риски из-за иностранного собственника, короче подойдет не всем; En+ — непонятно, что в итоге будет с Норникелем, что с дивидендами, стоимостью на алюминий и вообще с этой тройкой En+, Русал, Норникель. НКНХ — есть такой вариант, что головная компания и дальше будет выкачивать деньги не через дивиденды, а долги под минимальную ставку и т.д.; Лента — не факт, что начнет платить дивиденды в 2024 году; Амез — абсолютный неликвид и не факт, что вообще начнет платить дивы, хотя может; Россети Центр — дивы может не платить, так еще и неликвид. Итого из наших остается Газпром, Черкизово и Белуга, все остальное выглядит хуже ОФЗ, особенно если учесть риски. Компаний с заграничной регистрацией и апсайдом более 45% еще меньше, хотя рисков там больше. 1. Yandex; 2. Х5; 3. OZON; 4. Fix Price; 5. United Medical; 6. O'key. Какие еще компании можно выделить? Например, экспортеров, которые смогут защитить вас от девальвации рубля (ОФЗ не могут) с большим потенциалом при текущем курсе и застройщиков, которые будут существенно дороже при низких ставках: Новатэк, Полюс, Алроса, Самолет и Etalon.

​​Карта платёжной систему Troy для оплаты в Турции приложение letim В Google Play и App Store появилось приложение Letim от разработчика Moneybo. Предлагается выпустить виртуальную карту турецкой платёжной систему Troy, пополнять её через СБП из любого российского банка. Счёт в лирах, лимит - 250'000₺ в месяц (~850'000₽). Оплата и снятие наличных со счёта этой карты только по QR-кодам (показываются на экране POS-терминалов, как у нас с QR-СБП). Выпустить пластиковую карту нельзя, токенизацию для оплаты смартфонами с NFC обещают добавить позднее. Проблемы: ● до получения карты требуется пройти регистрацию и сообщить персональные данные; ● кроме данных, нужны селфи и фото паспорта, при этом многие пользователи в отзывах жалуются, что верификация не проходит; ● не понятен курс зачисления лир, сомневаюсь что он будет выгодным; ● Нужно согласиться с условиями использования и обработкой данных в пяти документах. Соглашения идут от имени некой турецкой конторы United Payment. ● Никакой поддержки в приложении нет, только на сайте email и турецкий телефон, который не отвечает. Сайт приложения; Документы (pdf): пользовательское соглашение, согласие на передачу персональных данных ща рубеж, информ-текст об обработке персональных данных. Чатик; P.S. Жду в комментариях опыт тех, кто не боится сообщить персональные данные, а тем более опыт оплаты в Турции. https://cdn30.notepost.ru/9H6ki0g3MfAlbbpx-1691053437495.jpeg