Приобрела бриллиант вместо украшения. Ушла из ювелирного довольнааааая️

ДАЙДЖЕСТ НЕДЕЛИ 13-19 июня 14 июня вступили в силу санкции против трёх крупных российских банков — Сбербанка, Россельхозбанка и Московского кредитного банка. Их отключили от системы SWIFT. С 14 июня Мосбиржа приостановила торги швейцарским франком. Банк Авангард ввел комиссию за зачисление валюты на счет в размере 1% от суммы, минимум 100 у.е. С начала июня в этом банке уже действует комиссия за обслуживание валютных счетов, на которых хранится от 10 тысяч долларов и евро. 15 июня ФРС США повысила ставку сразу на 75 б.п. до целевого диапазона 1,5-1,75%. Инфляция в Еврозоне ускорилась до 8,1 %. 16 июня Банк Англии повысил ставку на 25 б.п. до 1,25%. Тинькофф изменил условия SWIFT-переводов и обслуживания карточных счетов клиентов в валюте: - с 16 июня минимальная сумма SWIFT-переводов составляет 20 000 $ - вводится комиссия за входящие SWIFT-переводы в долларах, евро и фунтах. Ее размер составляет 3% от суммы перевода, но не менее 200 у.е. и не более суммы перевода. - обслуживание валютных счетов при балансе до 10 000 у.е. на счете остаётся бесплатным. Размер комиссии для счетов свыше этой суммы составит 1 % в месяц. 15 -17 июня прошел Петербургский международный экономический форум (ПМЭФ). Глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина, принимавшая участие в форуме, заявила в ответах на вопросы: - запрета на хождение валюты (доллара, евро и др.валют) в России не будет - большинство валютных ограничений по мере стабилизации финансовой системы должны быть сняты - пока нельзя говорить об отмене ограничений на продажу наличной валюты в РФ в условиях санкций - не планируем замораживать и конфисковывать валютные вклады граждан В.Путин на ПМЭФ предложил снизить ставку по льготной ипотеке до 7%. В пятницу 17 июня Сбербанк и ВТБ начали принимать заявки на ипотеку на новых условиях. Альфа банк предлагает ставку по ипотеке с господержкой в размере 6,7% годовых для своих клиентов. СПб биржа с 20 июня намерена запустить торги акций китайских компаний, которые будут торговаться напрямую через Гонконгскую биржу. Первоначально это будут 12 компаний, далее предполагается увеличить количество акций до 200 к концу 2022г. Расчеты будут идти в гонконгских долларах без участия европейских клиринговых компаний. Новость лично от меня: 18 июня я купила свой первый бриллиант с целью инвестиций. Расскажу сегодня

Banking news Банк Дом РФ досрочно прекратил отправлять и принимать валютные переводы с сегодняшнего дня, хотя ранее предупреждал о приостановке с 24 июня Банк Дом РФ пытается взыскать с группы ЛСР неустойку 1 млрд руб за досрочное погашения кредита. Банк открыл кредитную линию на 50 млрд руб ЛСР на строительство ЖК Wave, однако застройщик воспользовался только 3,2 млрд руб и досрочно погасил кредит. Дом РФ требует по договору комиссию за досрочное погашение 2%, но расчет делает не от суммы использованного кредита 3,2 млрд руб, а от размера всей кредитной линии 50 млрд руб. Арбитражный суд Москвы отказал в мае банку в наложении обеспечительных мер на имущество ЛСР АКРА отозвал рейтинг Киви Банка без подтверждения, до отзыва рейтинг был на уровне ВВВ(RU), прогноз стабильный. причина: завершение срока действия договора, отсутствие информации для продления Группа инвесторов во главе с Иваном Тырышкиным покупает 75% в бюро кредитных историй Эквифакс у Equifax Luxembourg (50%) и Глобал Пейментс Чехия (25%). Остальные 25% БКИ Эквифакс останутся у прежнего владельца Хоум Кредит Банка. В мае 2022 Тырышкин и группа инвесторов приобрела 49,5% ХКФ Банка, СК Хоум Кредит Страхование и МКК Купи не копи Альфа-Групп (владелец Альфа-Банка) безвозмездно передал 7,73% производителя минеральной воды Боржоми IDS Borjom — Rissa Investments Limited правительству Грузии, оставив у себя 49,99%. Таким образом доля снизилась, заводы в Грузии могут продолжить работу.

​​ОБЩИЙ ВЗГЛЯД НА РЫНОК: дивиденды, валюта и другие важные новости Рынок за прошедшую неделю вырос на 1,6% по индексу Мосбиржи. Картинка все та же - болтанка на месте около 2350 пунктов +\- 100 пунктов. Мы ждали более широкой амплитуды кол...ий, а рынок затух. Посмотрим выйдет ли рынок выше на предстоящих дивидендных выплатах и снижающейся ключевой ставке. Большинство ГОСА компаний пройдут в этот ЧТ. В лидерах роста были ПИК +22,6%, Новатэк +14,5%, Yandex +12,4%, Система +11,8%, Сбербанк +11,2%. В лидерах падения iHHRU -11%, Полюс -10%, ГАЗПРОМ -6,1%, FIXP -5,8%, Polymetal -5,3%. ИЗ основных новостей: Правительство России поддержало законопроект, позволяющий банкам устанавливать отрицательные ставки на валютные вклады юридических лиц. В ведомстве отметили, что законопроект распространяется на действующие депозитные договоры. Это явный негатив для акций Сургутнефтегаза преф. Россия допустила дефолт по суверенному долгу в иностранной валюте в ночь на 27 июня. США не дали заплатить денег, доведя ситуацию до дефолта. ЦБ РФ. Очередные недельный данные по инфляции показали дефляцию в 0,12% (3 недели подряд дефляция). ЦБ продолжит снижать ставку, ближайшее заседание 22 июля. USD/RUB. Пощупали новые минимумы около 52,5. Курс удержался выше 50 в этот налоговый период. Банки начали ограничивать перевод баксов и евро, все идет к тому, что валюта становится токсичной внутри страны. И также все поговаривают о санкциях к НКЦ и блокировке валютных торгов. ГАЗПРОМ. Завершилась р...ансировка индекса Мосбиржи, вес Газпрома уменьшен на 8%, что должно было привести к продаже фондами на 20-25 млрд рублей. Вес Сбера и Новатэка наоборот был увеличен, часть денег уехала в эти акции и Газпрома. Также уже приняли в силу временную надбавку к НДПИ, которая заберет у Газпрома 416 млрд в 2022 году. Это около 7-8 рублей от дивиденда этого года. И есть риски полной остановки поставок Газпромом газа в Европу. Золотодобытчики. Акции этих компаний под давлением, ожидается запрет на РФ золото в рамках 7-ого пакета санкций. Металлурги. Глава ММК сделал ряд ужасных заявлений о слабости в отрасли. Можно забывать про дивы в этом секторе на пару лет как минимум. Застройщики и Самолет. Рады льготной ипотечной ставке. А также сильным результатам компании Самолет за 5 месяцев. АЛРОСА. Были одобрены поправки в Налоговый кодекс, которые предполагают введение нулевой ставки НДС на алмазы и бриллианты. Также Минфин готов закупить часть добычи компании в Гохран, но необходимости в этом пока нет. КАЛЕНДАРЬ: 27 ИЮНЯ, ПН - пусто 28 ИЮНЯ, ВТ - ФСК ЕЭС ГОСА 2021; 29 ИЮНЯ, СР - Сбербанк; ОГК-2; ТГК-1; Мосэнерго; Фармсинтез ГОСА 2021; 30 ИЮНЯ, ЧТ - Газпром ГОСА 2021; - Роснефть; Сургутнефтегаз; Ростелеком; Русгидро; Самолет; Алроса; Мечел; НМТП + еще целый ряд компаний ГОСА 2021; 01 ИЮЛЯ, ПТ - пусто https://telegra.ph/file/20e80296e84f6aabd5f03.jpg

ИТОГИ НЕДЕЛИ В понедельник, 20 июня, в США был выходной день по случаю Дня освобождения от рабства и торгов на американских биржах NASDAQ и NYSE не проводилось. Провайдер FinEx сообщил, что их фонд FXMM (краткосрочные облигации США) станет долларовым активом. Информации о сроках доступа к торгам на Мосбирже фондов Финекс пока нет. Британия ввела новые санкции в отношении России, в том числе запрет на ввоз в РФ фунтов стерлингов. Правительство РФ отменило (обнулило) ставку НДС на покупку алмазов и бриллиантов. Совет Федерации одобрил закон о полномочиях президента РФ по введению специальных мер на финансовом рынке. Среди прочего право замораживать вклады россиян и иное имущество, ограничение на валютные операции и т.д. В.Путин подписал указ, согласно которого выплаты по внешнему долгу (по еврооблигациям) будут проводиться в рублях. Сбербанк и ВТБ перестали проводить переводы в валюте в другие российске банки. Некоторые российские банки перестали открывать накопительные счета и вклады в долларах и евро. Речь идет о Совкомбанке, ПСБ, Росбанке, а также банках "Тинькофф" и "Открытие". ЦБ РФ разрешил россиянам зачислять валюту от продажи иностранных ценных бумаг на свои зарубежные счета. 27 июня на валютном рынке Мосбиржи начались торги узбекским сумом, армянским драмом, южноафриканским рэндом. С 31 июля американский брокер Interactive Brokers может перестать принимать рубли для пополнения клиентских счетов, переводить доллары на свой счет по-прежнему будет можно С 1 июля Сбер вводит комиссию в размере 1,25% на переводы на карты других банков через их приложения и сайты. Минимальная комиссия составит 30 рублей, максимальная - 150 рублей. Переводы с карт Сбера в Сбербанк Онлан по СБП (система быстрых платежей) до 100 тыс.рублей в месяц остаются без комиссий, переводы внутри банка между клиентами до 50 тыс.рублей в месяц так же бесплатные. С 4 июля в Тинькофф Инвестициях будет взиматься плата (комиссия) на брокерских счетах на остатки валюты свыше 10 000 у.е в отношении долларов, евро и фунтов стерлингов. Она составит 1% в месяц, будет списываться ежедневно. Плата не затронет ценные бумаги и другие финансовые инструменты в валюте на брокерских счетах. "Тинькофф" сообщил, что временно с 4 по 8 июля отменяет комиссию на продажу валюты на брокерских счетах. 28 июня Bloomberg сообщил о наступлении дефолта России по внешнему долгу впервые с 1918 года

️ Breakfast news ️ Газпромбанк c 20 июля введет комиссию за входящие SWIFT-переводы, обслуживание счетов в валюте и зачисление средств на них. Комиссия составит 3% от суммы перевода, а сбор за хранение валютных остатков от 10 000 у.е. — 0,017% в день от общей суммы. ️ Объем утечек данных в России вырос в первом полугодии на порядок, а основным их источником стал взлом серверов баз данных, тогда как раньше ключевой причиной были действия сотрудников. В первом полугодии через взломы было похищено 83% всей информации. По мнению экспертов, проблема в том, что компании оказались не готовы к уходу зарубежных поставщиков средств безопасности и экстренному переходу на облака, и число незащищенных систем хранения будет только расти. ️ В июне участники рынка зафиксировали многократное увеличение числа мошеннических сайтов, имитирующих официальные ресурсы банков. За месяц специалисты выявили около 7 тыс. мошеннических сайтов, имитирующих банковские. Этот показатель превзошел майский почти в 10 раз и оказался в 2,5 раза больше, чем за все предыдущие месяцы этого года. Эксперты считают, что это связано с завершением депозитов, открытых под высокие ставки, что обусловило интерес граждан к их размещению в «выгодные» инструменты. ️ Одна из крупнейших на рынке микрозаймов МФК «Мани мен» приобрела небольшой региональный банк. До сих пор в основном происходило наоборот: кредитные организации выходили на микрофинансовый рынок. ️ ФАС предложила ужесточить контроль над ценами — в случаях «необоснованного» их роста служба просит полномочий до 2024 года привлекать бизнес к ответственности при сговорах по упрощенной схеме. Де-факто это поможет государству оперативно вмешиваться в ценовое регулирование и сглаживать пики в условиях санкций и ухода с рынков иностранных поставщиков. _magic

Как сохранить деньги в кризис? Разбираем стратегию по шагам. Друзья, подводим итоги третьего эфира. Вдумчивый инвестор идет к капиталу не хаотично, а последовательно. Его задача — держать в балансе три вида богатств: первичное — то, что произвела земля (золото, бриллианты); вторичное — предметы искусства, недвижимость; третичное — все, что перепродается (ценные бумаги, криптовалюта, бизнес). Проще всего начать с третичного богатства. Почему? Ключевой фактор — ликвидность актива, его востребованность на рынке. Акции легко купить и легко продать, а вот ту же квартиру, например, можно продавать год. Кроме того, фондовый рынок даёт возможности для быстрого роста капитала. А еще, покупая в свой портфель золото, вы начинаете формировать первичное богатство. То есть, реализуя инвестиционную стратегию, вы одновременно даете разгон для капитала и параллельно сохраняете фокус на балансе инструментов. Золото — это классический защитный актив в стратегии сохранения капитала. ️Стратегия сохранения — это такая последовательность шагов в инвестициях, которая позволяет обогнать инфляцию. Ее можно выстроить на двух инструментах: — облигации (ОФЗ и корпоративные), — золото (физическое, споты). Какие шаги поддерживают стратегию сохранения: привести в порядок денежные фонды: что и где у вас хранится, в каких долях, в каких активах? выйти из рискованных инструментов (например, пересмотреть условия работы с валютой в новых реалиях); пересмотреть ядро портфеля (об этом второй эфир); определить долю агрессивных инвестиций: если в спекуляциях в одиночку чувствуете себя неуверенно, важно найти опытных инвесторов, с которыми пойдете в ногу. В Клубе «Инвестиции в тапочках» мы реализуем спекулятивную стратегию на акциях — строго после теоретического блока и важных правил! Потому что главным правилом Клуба в кризис по-прежнему остается наставление Баффета: «Никогда не теряй свои деньги!». Быть в Клубе инвесторов — это тоже важный шаг в стратегии сохранения капитала. «Инвестиции в тапочках» — надежное и стабильное пространство, в котором мы с командой даем проверенные инструменты, делимся опытом и поддерживаем, отвечая на все вопросы. Если хотите держать фокус на инвестициях, быть в курсе актуальных новостей, уделить внимание своему финансовому состоянию, присоединяйтесь! Продажи открыты до 5 августа! https://t.me/finance_for_life/913

Softline – одна из крупнейших ИТ компаний России сегодня объявила о том, что приобретает контрольный пакет акций компании ООО «Ваш платежный проводник». Это специалист в разработке программного обеспечения и решений в области безналичных платежей. Что сделка значит для Softline? Группа «Ваш платежный проводник» предлагает уникальные продукты для банковского сектора – начиная с систем автоматизации управления эквайринговыми процессами и мультивендорного платежного ПО, заканчивая комплексными клиентскими решениями, интеграцией с кассовыми системами и внешним ПО. Для Softline сделка позволит диверсифицировать направления деятельности, расширить линейку продуктов и решений, а также создавать новые продукты в части эквайринга и платежной индустрии в целом на базе разработок ВПП. Softline активно растет и развивается с помощью M&A. С конца 2020 финансового года Softline приобрела несколько компаний с общим годовым оборотом около 200 миллионов долларов США. А в июне Softline купила компанию Seven Seas Technology (SST), системного интегратора и поставщика решений в области информационно-коммуникационных технологий (ИКТ) в ОАЭ. О Softline Softline является поставщиком ИТ-решений и услуг в области цифровой трансформации и информационной безопасности. В настоящее время Softline является одной из самых быстрорастущих компаний в отрасли. В 2021 финансовом году ее оборот достиг 2,2 миллиарда долларов США. В октябре 2021 года компания провела первичное размещение своих ценных бумаг на Лондонской бирже (SFTL). В июле 2022 года Softline объявила о намерении выделить российский бизнес из общего глобального бизнеса компании за пределами РФ. А также опубликовала годовой отчет и письмо акционерам компании. promo

Внеочередной обзор на компанию СЕГЕЖА 1. Segezha Group с лета 2022 года свела к минимуму, а с октября практически остановила поставки пиломатериалов в Египет, который в 2021 году являлся вторым экспортным рынком для компании по стоимостному объему поставок. Снижение экспорта в Египет вызвано проблемами с оплатой из-за особенностей валютного регулирования, усугубленными перенасыщенностью рынка аналогичной продукцией из других стран, пояснил вице-президент Segezha Group Николай Иванов. В Европе очень упал спрос из-за кризиса и шведы перенаправили свои объемы в Египет - демпингуют, Сегежа в убыток работать не хочет. Но менеджмент сказал, что в ноябре поставки уже вернулись, потому что цены нормализовались. Китай убрал ковидные ограничения - большую часть объема впитает, но опять же, может произойти что угодно. 2. Чистая прибыль «Сегежа Групп» по МСФО за 9 месяцев 2022 года составила ₽7,024 млрд, что на 36,9% ниже по сравнению с ₽11,129 млрд в предыдущем году. Выручка увеличилась на 28% до ₽87,379 млрд против ₽68,28 млрд годом ранее. Рост выручки обусловлен эффектом консолидации активов АО «НЛХК» и ООО «Интер Форест Рус», которые компания приобрела в прошлом году. Операционно компания из сверх доходной стала убыточной из-за курса валюты и потери рынков сбыта - обслуживать долг сложнее, хотя пока не критично. Восстановления маржинальности ждут во втором квартале 2023 года. Акция может и 4₽ пробить. 3. Segezha Group изучает несколько предложений о продаже своих европейских активов, рассказал президент Segezha Михаил Шамолин. Параллельно с продажей европейских активов компания рассматривает создание мощностей по производству бумажной упаковки в других регионах мира. 4. Конференц звонок Сегежи: — Актуальная география выручки: Россия 38%, Китай 32%, Турция и Египет 11% и остальные 19% — Переориентируем экспорт в Азию не только мы, но и Европейские производители. Логистика подорожала в 2 раза - это режет маржу. Но там где можно заработать деньги сразу появляется конкуренция. С пиков логистика уже серьезно подешевела. Ожидают нормализации стоимости за счет оптимизации. — Давит низкий курс валюты. Ранее менеджмент говорил “Изменение курса на 1 рубль дает эффект на OIBDA Segezha около 700-800 млн рублей. “ Сейчас этот прогноз снизили до 500 млн. — Менеджмент говорит что следующие 2 квартала будут тяжелыми, а далее начнется оживление стройки в Китае после снятия ковида и Китайского нового года - сейчас это основной фокус. Рассчитывают на ₽30-40 млрд OIBDA — 85% мощностей сейчас уже загружены после спада *OIBDA— операционный доход до вычета амортизации основных средств и нематериальных активов. Текущая капитализация ₽68 млрд https://smart-lab.ru/q/SGZH/MSFO/market_cap/ Долг ₽ 97 млрд https://smart-lab.ru/q/SGZH/MSFO/debt/ Итоги: 1. Если все пойдет по плану и курс валюты подрастет, то можно рассчитывать на ₽30-50 млрд OIBDA. За 2021 год было ₽29,3 млрд и цена акции в районе 10-11₽ 2. Так что 4₽ вполне ожидаемо, а может и ниже. А во втором квартале должно начаться восстановление. Если доллар начнет расти до 100₽, то Сегежа основной бенефициар - в каждом ТГ канале начнут писать о возможностях, вот тогда и нужно будет выходить. Поддержите реакциями, если было полезно

​​ Погрузка на сети РЖД в феврале 2023 года выросла на +0,8% (г/г) до 97,2 млн т. На протяжении последних 11 месяцев показатель неуклонно снижался, и вот, наконец, вышел на траекторию роста! В лидерах на сей раз оказались сегменты строительных материалов и зерна, где погрузка растёт двузначными темпами. Уголь, который исторически является основной номенклатурой в структуре погрузки, также восстанавливает свои позиции после спада в январе. А вот перевозка нефти и нефтепродуктов, к сожалению, стагнирует. Операторы винят в этом РЖД, указывая на низкую пропускную способность Восточного полигона. РЖД в свою очередь обвиняет портовиков, инфраструктура которых не может принять дополнительные объемы. Представители морских хабов и стивидоры на заявления монополии если и реагируют, то совсем тихо и незаметно. ‍️«Терминалы оказались не готовы перевалить даже согласованные объёмы нефтепродуктов. Из-за этого количество вагонов с нефтепродуктами на инфраструктуре общего пользования сейчас превышает нормативы в 2,5 раза», — поведала пресс-служба РЖД. РЖД планирует в этом году увеличить объём перевозки крупнотоннажных контейнеров в полувагонах, и все крупнейшие ж/д операторы согласились участвовать в этой схеме, что позволит им получить дополнительный доход и частично компенсировать потери от платы за порожний пробег. Из-за переориентации грузопотоков российские порты на Дальнем Востоке столкнулись с перегрузкой своих мощностей. Проблема со скоплением контейнеров в портах приобрела острый характер и требовала незамедлительного разрешения. Отрадно отметить также сильный рост грузооборота – показатель вырос на +5,4% (г/г). Причём рост по этому показателю наблюдается уже третий месяц подряд! Именно данный показатель хорошо коррелирует с динамикой финансовых результатов ж/д перевозчиков. Профицит вагонного парка с начала года вырос на +2% до 194,5 тыс. единиц. При этом профицит полувагонов увеличился на +1,8%, а цистерн - на +1%. Рост профицита пока умеренный, что не должно оказать сильного негативного эффекта на арендные ставки. Свежая статистика от РЖД позитивна для акционеров Globaltrans ( GLTR), бумаги которого сейчас торгуются на 5-месячном максимуме. Двузначный рост погрузки зерна, в свою очередь, позитивен для акций НКХП ( NKHP), поскольку сигнализирует об увеличении объеме перевалки в южных портах. Кстати, хайп в котировках НКХП по итогам вчерашних торгов (рост на +23,9%!) прямо-таки намекает актуализировать эту инвестиционную историю, давненько мы её не разбирали. На следующей неделе подписчики нашего премиум-канала ждите большой пост на эту тему! Инвестируй или проиграешь! https://telegra.ph/file/4a7720aaebd2ae0f767e8.png

Мировые ЦБ купили в январе 31 тонну золота. Больше всего драгоценного металла приобрела Турция. Мировые центробанки в январе суммарно увеличили объём золота в своих золотовалютных резервах на 31 тонну, свидетельствуют предварительные данные World Gold Council (WGC). ЦБ Турции приобрел 23 тонны драгоценного металла, Народный банк Китая – 15 тонн, Нацбанк Казахстана – 4 тонны. У Европейского центрального банка запасы увеличились на 2 тонны, хотя, как отмечает WGC, это было связано с присоединением к зоне евро Хорватии. Единственным крупным продавцом был ЦБ Узбекистана, который реализовал 12 тонн золота из своих запасов.

​​ Теханализ  Друзья, мы продолжаем разбор индикаторов технического анализа в рамках рубрики ТеханализРазбор, которые могут помочь инвесторам в анализе рынка. Сегодня расскажем о паттерне «Бриллиант». «Бриллиант». «Бриллиант» – достаточно редкий разворотный паттерн в виде ромба. Причина его редкости кроется в том, что его формирование занимает довольно продолжительное время. При этом чтобы образовалась необходимая структура, должна сложиться уникальная ситуация: сначала линии поддержки и сопротивления расходятся практически под равными углами к горизонтальной центральной оси, а затем вновь сходятся в одной точке. В результате получается ромб. Формируется «Бриллиант» либо на вершине восходящего тренда, говоря об его смене на нисходящий, либо на рыночном дне, свидетельствуя о том, что падение рынка вскоре сменится ростом. Крайне редко этот паттерн может стать фигурой продолжения тренда. Иногда, сформировав данный паттерн, рынок не разворачивается, а продолжает двигаться в прежнем направлении, пробив противолежащий уровень. Именно такую фигуру можно было недавно наблюдать на графике Биткоина. То есть этот паттерна может быть как бычьим, так и медвежьим, в зависимости от конкретной ситуации. Основное правило, касающееся трейдинга по «Бриллианту»: не следует торговать внутри паттерна. Торговые позиции стоит открывать исключительно на пробое границ сформировавшейся фигуры. Идеальная структура паттерна «Бриллиант» - четкий симметричный ромб. Но в реальных рыночных условиях, его границы могут быть сплющены, растянуты, смещены. ТеханализРазбор https://telegra.ph/file/d0c65c86feb0988385ca4.jpg

ПРАВИТЕЛЬСТВО ОБСУЖДАЕТ ВОЗМОЖНОСТЬ ЛИБЕРАЛИЗАЦИИ ОБОРОТА АЛМАЗОВ И БРИЛЛИАНТОВ ВНУТРИ РФ - МОИСЕЕВ

Компания Уоррена Баффета в 1 кв. вышла из капитала Wells Fargo* и приобрела акции Citigroup источник: bloomberg.com *начала инвестировать в банк 30 лет назад

На пост про золото пришел интересный отклик от подписчика. Решил поделиться им с вами. Евгений Борисович, добрый день! Вы опубликовали пост у себя в телеграм-канале на тему предстоящего вебинара по инвестициям в золото. Мне понравился пример с конвертируемостью швейцарского франка, который Вы привели. Могу предложить Вам ещё идею из собственного опыта: шведская крона, наличные. Ситуация такая же, как и с франком — предлагают обменять только в центральном отделении государственного банка в Стокгольме. На мой взгляд, довольно показательный пример, когда страна с хорошо работающей экономикой, без политических потрясений просто решает поменять изображения своих национальных героев на банкнотах. И купюры "старого образца" превращаются из законного средства платежа в трудноконвертируемые красивые бумажки с картинками. А сколько денежных знаков поменялось в истории нашей страны только за последние 100 с небольшим лет! — ассигнации Российской Империи, деньги периода Временного правительства — "керенки", банкноты госбанка СССР и т.д. Есть у меня несколько купюр номиналом 1000 рублей, 1915 г. Колоссальная сумма в то время. Теперь — бумажные кусочки истории и только. Как тут не вспомнить про вечные ценности? Я считаю, что физическое золото — хороший инструмент для сохранения покупательской способности неактивной части капитала на длительный период времени. Золото может стать хорошим вариантом для передачи накоплений через поколения. Николаевские червонцы или "Сеятели" госбанка СССР и сейчас примут как родные в нужном месте и в нужное время. К сожалению, значительные суммы в золото вложить трудно. Возникают проблемы с хранением и транспортировкой. Для существенных сумм удобнее бриллианты: в горсть можно уместить и $100 млн. С большим интересом читаю Ваш канал, спасибо за труд. Вы приятный человек и я ценю общение с Вами, пусть и дистанционно. С наилучшими пожеланиями, ДК. ️Друзья, уже сегодня мы подробно обсудим, как инвестировать в золото в условиях текущих реалий. Встречаемся на вебинаре в 19:00 МСК! Присоединяйтесь!

Макро Минфин РФ готовит предложение по либерализации оборота алмазов и бриллиантов в России — замминистра финансов

Алроса отметила рост интереса к инвестициям в бриллианты в условиях валютных ограничений. Алмазодобывающая компания "Алроса" отмечает с начала марта 2022 года кратный рост интереса к инвестициям в бриллианты в условиях валютных ограничений. Alrosa Diamond Exclusive - программа, по которой "Алроса" продает бриллианты частным инвесторам. Программа предполагает возможность обратной реализации купленного бриллианта на одном из регулярных аукционов компании. Начиная с марта интерес к этой программе вырос в несколько раз, так как люди, ищущие инструменты для вложения средств в условиях валютных ограничений, рассматривают в этом качестве бриллианты аналогично вложениям в золото. Компания отметила, что приветствует любые меры, направленные на поощрение внутреннего спроса на российские бриллианты.

Необходимость противодействия санкциям приводит к серьезным реформам в различных отраслях экономики: Минфин России предложил правительству инициативу по либерализации режима оборота алмазов и бриллиантов на внутреннем рынке, сообщил замглавы ведомства Алексей Моисеев. Он не раскрыл деталей будущих изменений, но дал понять, что они коснутся, в частности, налогообложения оборота алмазов и бриллиантов. Инициатива должна поддержать алмазодобывающую компанию "Алроса", против которой были ранее введены санкции со стороны Запада. Блокирующие санкции против "Алросы" введены 7 апреля 2022 года Минфином США. Ограничительные меры коснулись не самой "Алросы", но и ее дочерних компаний, в которых она владеет не менее 50% долей. После этого "Алроса" сообщила о том, что не может произвести выплаты по еврооблигациям с погашением в 2024 году из-за введенных против компании санкций США. Еще ранее, 24 марта, против "Алросы" ввела санкции Великобритания. Тогда компания обратилась в Минфин за разрешением провести выплаты купона в иностранной валюте. Обращение также было направлено в управление по осуществлению финансовых санкций Великобритании (OFSI) по вопросу выдачи специальной лицензии. В "Алросе" отмечали, что обладают всеми финансовыми ресурсами, необходимыми для выплаты очередного купона в размере $11,625 млн. "Алроса" обеспечивает до 90% добычи алмазов в России, в компании трудятся более 20 тыс. сотрудников. По итогам 2021 года компания получила 332 млрд руб. выручки, увеличив показатель к уровню 2020 года на 50%. На внутренний рынок обычно приходилось не более 10% выручки "Алросы" , при этом крупнейший российский потребитель алмазов, смоленский "Кристалл", входит в группу "Алросы". После введения санкций западные ювелирные марки отказываются от закупок бриллиантов из российских алмазов из-за затруднения зарубежного сотрудничества "Алросы". Руководители швейцарской люксовой группы Richemont, включающей, в частности, такие марки, как Cartier, Van Cleef & Arpels, Piaget и Jaeger-LeCoultre, объявили о своем выходе из состава Совета по ответственной ювелирной практике — Responsible Jewelry Council (RJC). Поводом стало присутствие среди 1,5 тыс. членов совета российской компании. Компания находится под санкциями США и Великобритании, также эти страны запретили ввоз российских алмазов. Отказ от российских камней может привести к росту цен на алмазы нероссийского происхождения и, как следствие, на украшения с бриллиантами. Для "Алросы" ситуация может привести к неопределенности и снижению потенциала дальнейшего роста производства, считают аналитики рынка. Между тем запрет российского алмазного экспорта в Европу приведет, по их мнению, лишь к тому, что потоки сырья будут перенаправлены через Индию, Дубай, Израиль. В то же время часть индийских огранщиков стала отказываться от камней из России, из-за создавшейся неопределенности, готовясь указывать происхождение каждого камня и перенаправляя алмазы из России на рынки Китая, Юго-Восточной Азии или ОАЭ. Между тем изменения в отрасли могут затронуть не только компанию "Алроса": отмена специальных налоговых режимов для малых и средних предприятий в ювелирной отрасли, запланированная в 2023 году, несет риск повышения цен на продукцию до 40-50% и грозит уходом с рынка более 8 тыс. предпринимателей. В связи с этим необходимо предусмотреть альтернативные меры по выравниванию условий работы МСП и крупного бизнеса в отрасли, считают эксперты. Ранее "Алроса", регулятор и банки прорабатывали возможность организации биржевой торговли инвестиционными бриллиантами в России, но пока что идея не нашла массового распространения, не выйдя за рамки продажи штучных дорогих камней и изделий. _magic

​​АФК Система – публичная российская инвестиционная компания с диверсифицированным портфелем активов в таких отраслях, как телекоммуникации, высокие технологии, банковские услуги, розничная торговля, электронная коммерция, лесопереработка, сельское хозяйство, недвижимость, туризм и медицинские услуги. Эффективная доля владения: МТС 49,94%, 534,4 млрд ₽ выручка за 2021 год; OZON 31,8%, 448,3 млрд ₽ оборот от продаж за 2021 год; Segezha Group 62,2%, 92,4 млрд ₽ выручка за 2021 год; Группа «Эталон» 48,8%, 87,1 млрд ₽ выручка за 2021 год; Агрохолдинг «СТЕПЬ» 91,3%, 57,2 млрд ₽ выручка в 2021 году; МЕДСИ 95,5%, 30,1 млрд ₽ выручка за 2021 год; Биннофарм Групп 75,3%, 25,5 млрд ₽ выручка за 2021 год; Sitronics Group 100%, 29,5 млрд ₽ выручка за 2020 год; БЭСК 91%, 20,7 млрд ₽ выручка за 2021 год; Бизнес-Недвижимость 100%, 6,2 млрд ₽ выручка за 2021 год; Cosmos Hotel Group 100%, 4 млрд ₽ выручка за 2021 год; Concept Group 42,9%; Система-БиоТех 99%; East-West United Bank 100%. ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ Выручка за 2021 год выросла на 16% год к году и составила 802,4 млрд руб., выручка за 4 квартал выросла на 16,7% год к году и составила 225,7 млрд руб. Скорректированный показатель OIBDA за 2021 год увеличился на 6,6% год к году до 251,9 млрд руб., а за 4 квартал увеличился на 13% год к году до 63,5 млрд руб. Рентабельность по скорректированной OIBDA за 2021 год составила 31,4%, за 4 квартал составила 34,2%. Чистая прибыль по МСФО за 2021 год составила ₽53,343 млрд, увеличившись на 29,2% по сравнению с ₽41,287 млрд в предыдущем году. Убыток по РСБУ за 3 месяца 2022 года составила ₽87,739 млрд, против прибыли ₽38,344 млрд в предыдущем году. Выручка сократилась на 35,9% до ₽2,577 млн против ₽4,02 млн годом ранее. В декабре 2021 года АФК «Система» завершила сделку по продаже 8,7% пакета акций Segezha за 11 млрд руб. В декабре 2021 года АФК «Система» выкупила принадлежащую финансовому партнеру долю в уставном капитале Биннофарм Групп на сумму 9,1 млрд руб. АФК Система увеличила долю в Etalon Group с 25,6% до 48,8%. Компания приобрела 72,8 млн ГДР девелопера за ₽4,5 млрд. В январе 2022 года Корпорация полностью исполнила запущенную в 2019 году программу обратного выкупа на 7 млрд руб., выкупив 315,2 млн обыкновенных акций, что составило 3,3% от уставного капитала. Прогнозы выручки и прибыли из Simplywallst Аналитики ожидают, что в 2022 году прибыль вырастет на 182% до 47,6 млрд руб.; в 2023 году сократится на 8,8%. Выручка в 2022 году сократится на 4,7% до 764,475 млрд руб.; в 2023 году вырастет на 30,4%. Рассмотрим динамику различных результатов с 2016 года Выручка выросла на 15%, операционная прибыль выросла на 75%, прибыль акционеров стала положительной, OIBDA выросла на 36%, операционный денежный поток вырос на 16%, свободный денежный поток оставался отрицательным, сократившись еще в 2,5 раза. Активы компании выросли на 59%, обязательства выросли на 84%, чистый долг вырос на 93%, капитал сократился на 42%. За этот же период капитализация выросла на 9%. Очевидно, что динамика капитализации существенно отстает от динамики выручки, OIBDA и операционной прибыли (апсайд 6%, 26% и 61%). Если сравнить динамику стоимости акции, динамику EPS и доходов на акцию, а также будущие результаты, то увидим, что возможные темпы роста капитализации компания будут около 20% годовых в ближайшие 2 года. Потенциальная доходность от black terminal: 478%. Потенциальный убыток от Simplywallst: -56%. Стоимость и рентабельность Отношение обязательств к активам 92,8%, отношение чистого долга к OIBDA составляет 3,13х, что достаточно много. Окупаемость компании (по прибыли акционеров) около 7,3х. Отношение капитализации к капиталу 1х, к выручке 0,16. По показателю EV/OIBDA (3,63) компания выглядит привлекательно, но у компании отрицательный FCF. (По прибыли акционеров) рентабельность активов 1%, рентабельность капитала 13,7, чистая рентабельность 2,2%. По стоимости и рентабельности компания выглядит непривлекательно для покупки. https://telegra.ph/file/7c03bf5ff7ac3c88dc8db.png

ALRS «Алроса» начиная с марта этого года фиксирует рост интереса к инвестициям в бриллианты на фоне валютных ограничений. Народ вкладывает в алмазы в качестве аналога привычным валютам, ситуация, вообще, напоминает ту же, что и с золотом была. Инвестиции долгосрочные, но главное, чтобы проблем с конвертацией обратно в деньги не возникло. Кстати, котировки самой компании сейчас выглядят чуть лучше остальных. Нужно возвращаться за 80, тогда можно будет говорить о росте. А пока нет уровней, на которые можно было бы опереться.

​​АЛРОСА - НЕ ДИВИДЕНДНЫЙ БРИЛЛИАНТ НабСовет АЛРОСА дал рекомендацию НЕ рекомендовать дивиденды. АЛРОСА - герой слухов. В каналах про инвестиции и финансы активно обсуждаются бюллетени для голосования на ГОСА (годовое общее собрание акционеров) Алросы, в которых фигурирует пункт о невыплате дивиденда за 2021 г. Ближе к концу дня слухи подтвердились. Дивидендов не будет! АЛРОСА ранее рассматривалась нами как кандидат на выплату дивидендов. В структуре акционерного капитала компании фигурирует госучастие (33% РФ и 25% Якутия), что повышало шансы на выплаты акционерам, особенно после одобрения дивов Газпромом, Роснефтью и др. Но сделку с АЛРОСа мы так и не совершили в рамках стратегий PRAVDA INVEST PRO. Компания отказалась от раскрытия данных по ежемесячным продажам и финпоказателей. Судя по косвенным признакам (увеличение продаж ее конкурентов, санкционные риски) ждать сильных результатов в 2022 г. от компании нет смысла. От покупки тогда отказались! Как видим - не зря https://telegra.ph/file/e63fe6127f9974330671a.jpg