Banking news ЦБ оштрафовал Райффайзенбанк на 700 тыс. руб за...

Banking news ЦБ оштрафовал Тинькофф банк за неисправление кредитной истории (ст. 15.26.3 КоАП). Размер штрафа для банка от 30 до 50 тыс. руб. Интеррос капитал Потанина выставил оферту миноритариям Росбанка, планируется выкуп 483 093 акций по цене 115 руб за шт. В мае Сбербанк закрыл 70 офисов, всего с начала года Сбер закрыл 159 точек. Другие банки суммарно закрыли в мае 67 офисов, а с начала года - 511 Тинькофф банк повысил минимальную сумму для SWIFT-перевода (теперь от $20000) из-за "увеличения числа проверок со стороны западных партнёров и снижения числа обрабатываемых ими SWIFT-платежей" и пообещал, что все отправленные переводы до 16 июня включительно будут зачислены по старым условиям. На практике оказалось всё хуже: клиенты, которые сделали 14 и 15 июня, получили деньги обратно, поддержка ссылается на отказы банков-корреспондентов, отправить снова деньги по старым условиям не дают. АКРА повысило рейтинг Совкомбанк Лизинг с A(RU) до A+(RU), по рейтингу установлен статус "на пересмотре - развивающийся". В первом квартале 2022 владелец Совкомбанк докапитализировал лизинговую компанию на 1 млрд руб. С 2021 года размер баланса вырос в три раза, зависимость Совкома от потенциального дефолта лизинговой компании возросла. В случае, если по дочерней компании сработает триггер, у владельцев облигаций Совкома появится право требовать досрочное погашение бумаг. Статус по рейтингу дублирует статус Совкома: из-за приостановки выплат купонов по 4 выпускам еврооблигаций. Сбербанк возобновил расчеты в китайских юанях, которые были приостановлены для юр. лиц 7 июня за границу и по России. Банк Центр-Инвест получил статус IT-компании. Включение в IT-реестр дает право платить пониженные страховые взносы, исчислять налог на прибыль по льготной ставке, а его сотрудники могут пользоваться льготами айтишников: пока только льготная ипотека. Ранее в такой реестр попали Сбербанк, Тинькофф банк, Киви банк

Banking news Банк Дом РФ досрочно прекратил отправлять и принимать валютные переводы с сегодняшнего дня, хотя ранее предупреждал о приостановке с 24 июня Банк Дом РФ пытается взыскать с группы ЛСР неустойку 1 млрд руб за досрочное погашения кредита. Банк открыл кредитную линию на 50 млрд руб ЛСР на строительство ЖК Wave, однако застройщик воспользовался только 3,2 млрд руб и досрочно погасил кредит. Дом РФ требует по договору комиссию за досрочное погашение 2%, но расчет делает не от суммы использованного кредита 3,2 млрд руб, а от размера всей кредитной линии 50 млрд руб. Арбитражный суд Москвы отказал в мае банку в наложении обеспечительных мер на имущество ЛСР АКРА отозвал рейтинг Киви Банка без подтверждения, до отзыва рейтинг был на уровне ВВВ(RU), прогноз стабильный. причина: завершение срока действия договора, отсутствие информации для продления Группа инвесторов во главе с Иваном Тырышкиным покупает 75% в бюро кредитных историй Эквифакс у Equifax Luxembourg (50%) и Глобал Пейментс Чехия (25%). Остальные 25% БКИ Эквифакс останутся у прежнего владельца Хоум Кредит Банка. В мае 2022 Тырышкин и группа инвесторов приобрела 49,5% ХКФ Банка, СК Хоум Кредит Страхование и МКК Купи не копи Альфа-Групп (владелец Альфа-Банка) безвозмездно передал 7,73% производителя минеральной воды Боржоми IDS Borjom — Rissa Investments Limited правительству Грузии, оставив у себя 49,99%. Таким образом доля снизилась, заводы в Грузии могут продолжить работу.

️ Breakfast news ️В России разработают альтернативу упаковке Tetra Pak. В проекте участвубют группа Mondi (владеет целлюлозно-бумажным комбинатом в Коми), «Учебно-опытный молочный завод» ВГМХА им. Н.В. Верещагина», а также отечественные производители краски «Гангут», «АБВ Флексо», «Принт Колор». ️ Российская ГК «Спортмастер» вынуждена закрыть свою сеть по продаже спортивных товаров в Польше Go Sport, за которую группа три года назад заплатила оценочно около €40 млн, узнал "Ъ". ️ Держатели банковских карт «Мир» получат возможность расплачиваться с помощью QR-кода в смартфоне, сообщают «Известия». На смартфоне клиента будет формироваться QR-код, который продавец считает на кассе при совершении покупки. Этот код будет создаваться в программе Mir Pay или приложении кредитной организации. По данным издания, такая возможность станет доступна с 25 октября текущего года. ️ Правительство не поддержало передачу доли «Ростелекома» в «Ростех», узнал “Ъ”. Но «Ростех» надеется вернуться к этому плану позже. ️ Пользователи YouTube в России сообщают о проблемах с доступом к комментариям. Как в приложениях, так и в браузерной версии видеохостинга отображается только один, самый популярный комментарий к видео, или же комментарии не отображаются вовсе. Возможно, это следствие блокировок в России. ️ VK ведет переговоры с нидерландской Prosus о приобретении «Авито», сообщает Bloomberg со ссылкой на источники. Активом также интересуется бизнесмен Владимир Потанин. Prosus заявила о намерении продать «Авито» в мае, но процесс мог ускориться из-за обсуждения в Госдуме максимальной доли иностранного владения в сервисах бесплатных объявлений в размере 20%. По мнению аналитиков, актив может быть оценен от 67 до 100 млрд руб. ️ Объединение банков ВТБ и «Открытие» планируется завершить не раньше осени 2022 года, заявил глава ВТБ Андрей Костин. ️ Европейский депозитарий Clearstream Banking выпустил разъяснения по шестому пакету санкций Евросоюза, из которых следует, что любые операции с участием Национального расчетного депозитария, входящего в группу Московской биржи, будут попадать под санкции. ️ ЦБ заявил о недопустимости комиссий по валютным счетам без согласия клиента. Их включение в действующие договоры банковских счетов и вкладов нарушает права потребителей, заявил регулятор. Интересно, что ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина защищала право банков на дедолларизацию счетов, - по ее мнению, нарушением было только ввод комиссий по вкладам. _magic

Банки с возможностью переводов в юанях Ввиду растущей популярности юаня, подобрали банки, в которых возможно осуществлять транзакции с китайской валютой. В перечне рассмотрены только условия для физических лиц. 1) РОСБАНК Отечественный банк, не отключенный от SWIFT, работает с китайской валютой в прежнем режиме с тарифом 0,15% от суммы платежа, минимум 69 ¥, максимум 699 ¥. 2) БКС Банк Банк одноименного брокера осуществляет переводы в китайской валюте согласно тарифам по нескольким подключаемым пакетам услуг: - «Лайт» (сервис 0 ₽/мес.): 1% от суммы платежа, минимум 35 ¥, максимум 200 ¥; - «Комфорт» (сервис 250 ₽/мес.): 0,2% от суммы платежа, минимум 15 ¥, максимум 45 ¥; - «Премиум» (сервис 1900 ₽/мес.): фиксировано 35 ¥; - «Элит» (сервис 6000 ₽/мес.): фиксировано 15 ¥; - «Ультра» (сервис 12000 ₽/мес.): комиссия включена в пакет услуг. 3) Банк «Санкт-Петербург» Позволяет переводить юань при открытом счете посредством подачи бумажного заявления или через интернет-банк с фиксированной стоимостью 280 ¥ при переводе в Китай или Гонконг и 0,26% от суммы при переводе в иных направлениях. 4) Сбербанк Несмотря на блокировку международных переводов, Сбер по-прежнему работает с валютой внутри страны, в частности, комиссии для переводов в юанях таковы: на другой счет в Сбере – 0,7% от суммы, но не более 100 ¥, в другие российские банки – 1% от суммы перевода, но не менее 15 ¥ и не более 250 ¥. Перевод валюты другому человеку возможен только через отделение банка. Кроме того, банк не дает никаких гарантий, что перевод пройдет. 5) МТС-Банк Работает с юанем, распоряжения принимает до 11-30 (мск) операционного дня, внутрибанковские валютные переводы на собственные счета комиссией не облагает, на счета других лиц банка – 0,5% от суммы перевода (минимум 2 ¥, максимум 20 ¥). Остальные переводы в юане – 3% от суммы перевода (минимум 50 ¥), но для клиентов-держателей Пакета услуг МТС Банк Premium комиссия составит 2,5% (минимум 50 ¥, максимум 350 ¥), для клиентов-держателей Пакета услуг SilverLine Corporate; SilverLine Premium; SilverLine Status; МТС Private Banking при наличии совокупного среднемесячного остатка в эквиваленте 10 m₽ за предыдущий календарный месяц – 1% (минимум 25 ¥, максимум 200 ¥). 6) Райффайзен Банк Банк имеет следующие тарифы (самые дорогие из рассмотренных) на транзакции с юанем, как за рубеж, так и внутри России: - 3% от суммы перевода (минимум 60 у.е., максимум 250 у.е.) при оформлении в отделении банка; - 2% от суммы перевода (минимум 60 у.е., максимум 200 у.е.) при оформлении в интернет-банке или автоплатежа в веб-версии. Итоги При переводе юаней собственно в Китай не стоит забывать, что законодательством КНР определён запрет на получение физическими лицами на территории КНР переводов в юанях, направленных от имени юридических и физических лиц с территории РФ. По этой причине китайские банки-корреспонденты осуществляют возврат переводов с удержанием расходов за счёт отправителя, за исключением случаев переводов китайских юаней гражданами КНР на свой собственный счёт в банках КНР. Исходя из рассмотренного, лучшими вариантами для перевода можно считать Банк «Санкт-Петербург» за счет фиксированной комиссии, БКС Банк с гибкой системой тарифов, позволяющей оптимизировать расход валюты на комиссии как при малых, так и при больших объемах переводов, а также РОСБАНК – тоже с постоянной комиссией, но фактически работающей только от сумм перевода выше 47000 ¥ (до этого значения будет фиксировано 69 ¥ – дороже многих остальных банков).

Banking news Банк Хоум Кредит принял решение не выплачивать купон по бессрочным еврооблигациям по выпуску от 2019 г. на $200 млн: "Из-за действующих ограничений, сейчас по-прежнему невозможно произвести оплату в полном соответствии с интересами всех инвесторов, как зарубежных, так и российских" 7 августа ожидалась выплата купона по ставке 8,8% годовых Украина национализировала банк Форвард (до 2014 г. банк Русский Стандарт), который принадлежал Рустаму Тарико. Основание: владелец - гражданин России. В начале июля акции банка Форвард и алкодистрибьютора Руст Украина были арестованы Газпромбанк продал 66% брокера ГПБ Инвестиции топ-менеджерам. В ближайшее время компанию переименую в Ньютон Инвестиции. Clearstream Banking открыл коррсчет в Райффайзенбанке для получения и хранения доходов от рублевых ценных бумаг, депонированных за рубежом. Ранее у Clearstream был счет в Росбанке, но из-за санкций на владельца банка Владимира Потанина был вынужден закрыть. Почта Банк и МТС Банк планируют до конца 2022 года подключить своим картам Union Pay возможность привязки к Huawei Pay (аналог Apple Pay). На личном опыте проверял, банк Солидарность уже давно вяжется с Huawei Pay и принимается к оплате за границей. Тинькофф банк запустил собственный ID сервис для идентификации клиента. Это позволит клиентам авторизовываться через профиль банка, на его создание Тинькофф потратил $1 млн. Ранее такие сервисы запустили Сбербанк, ВТБ, МТС и Яндекс. Для клиента сервис максимально быстро создает профиль, сохраняет всего операции на сайте, однако обратной стороной являются личные данные. Банк получает информацию от партнера, что делал клиента на сайте, какие покупки совершал, а сервис может получить данные по клиенту (пол, возраст, номер карты, контакты) Ярким примером является сервис ОФД, который позволяет получать чеки с покупками на почту, на деле оказалось, что ФНС и банки видит все ваши позиции в покупке. Второй пример - сервис Robinhood: если вы не платите за продукт, значит продукт - это вы

​​С 1 августа Газпромбанк добавил швейцарский франк в список «недружественных валют» Регулярная смена тарифов в Газпромбанке становится нормой. Только 20 июля банк шокировал клиентов платой за хранение долларов и евро, с 1 августа: • 0,017% в день будет взиматься с суммы свыше 10.000 CHF, для VIP и PrivateBanking - от 100.000 CHF - было без комиссии • 0,017% в день от 10.000 USD/EUR, для VIP и PB - от 100.000 USD/EUR - без изменений • по другим валютам - без комиссии С 22 июля ГПБ не открывает больше одного счета в USD/EUR/CHF - если счета были открыты ранее, то они сохраняются. Количество счетов в RUB/CNY ничем не ограничено. Газпромбанк Инвестиции обычно "зеркалят" тарифную сетку за банком, но пока не ввели плату за обслуживание швейцарских франков. Для клиентов с франками брокерский счет может ненадолго стать тихой гаванью. тариф | https://telegra.ph/file/8adcbed552093f938f06a.jpg

Banking news ЦБ снова выписал очередной штраф за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП) банку ФК Открытие; размер штрафа - 30-50 тыс. руб. Это 351-ое нарушение банка Приложение Газпромбанка пропало из Google Play и больше недоступно для скачивания. Если приложение было ранее установлено, то оно продолжает работать в полном объёме. Возможно ГПБ пойдет путем других санкционных банков и переразместит своё приложение под другим IT-разработчиком или дочерними банками, например, Севергазбанком. АКРА отозвало рейтинг Татсоцбанка без подтверждения, до отзыва рейтинг был на уровне ВВ+(RU), прогноз позитивный причины: окончание срока, отказ от продления Денизбанк Москва сменил контролирующего акционера. В апреле 51% принадлежало Denizbank AG (Австрия) и 49% Denizbank A.S. (Турция). Австрийский акционер передал 2% турецкому - фактически банк не менял бенифициара, банк находится под контролем правительства Дубая. Из состава правления Ставропольпромстройбанка уходит Наталья Герасимова в связи с выходом на пенсию, на ее место назначена начальник управления развития клиентских отношений Ольга Беляева. Казахстанская медная компания Kaz Minerals не может платить по кредиту банку ВТБ из-за санкций. Долг перед банком $1,8 млрд Орловский Роспотребнадзор привлек Совкомбанк к административной ответственности за нарушение прав потребителя при предоставлении кредита. Банк не довел до клиента достоверную информацию о кредите и включил в договор условия, ущемляющие права потребителя ч. 1, ч. 2 ст. 14.8 КоАП РФ. предусматривает предупреждение или штраф 500-2000 руб на должностных лиц, на банк от 5 до 20 тыс. руб. Эксперт РА повысил прогноз по рейтингу банка РБА с негативного до стабильного, рейтинг подтвержден на уровне ruВ- причина: сохранение устойчивых финансовых показателей в условиях волатильности на рынке 94,91% банка контролируют полнородные братья Алиасхаб Гаджиев и Игорь Исаев. Райффайзенбанк отчитался о по итогам 1п22 о рекордной прибыли после налогооблажения €630 млн (в 1п21 - €209 млн). В частности банк отмечает рост комиссионных доходов - очевидно заработать банк мог на валютных переводах. Головной офис Райффайзенбанка переезжает с Троицкой ул., 17 к. 1 на новый адрес: Москва, Смоленская-Сенная площадь, 28.

​​12 ноября, Москва — посетите главное событие осени в сфере инвестиций — ежегодный Форум Investment Leaders! Вы узнаете: Акции каких российских компаний стоит покупать и что ожидать от зарубежных рынков? Будущее отношений России и Китая. В какие бумаги на азиатском рынке нужно инвестировать уже сейчас? Как управлять своими активами за рубежом и с какими брокерами работать? «Антикриптовалютный» закон: к чему все придет и что ожидать российским криптоинвесторам? Иранский сценарий. Что представляет из себя фондовый рынок в условиях санкций? На одной площадке соберутся более 80 экспертов из крупнейших компаний, среди которых — СК «Росгосстрах Жизнь», Газпромбанк Private Banking, ИК «Финам», Huawei в России, Московская биржа, УК «Ингосстрах-Инвестиции», Kaspersky Product Studio, БКС Мир инвестиций, Торгово-промышленная палата РФ, Ассоциация банков России и звездные гости — основатель проекта Fame Time Лаура Джугелия, певица Ольга Серябкина, автор Youtube-канала «Стрелец-молодец» Надежда Стрелец. Вы сможете задать спикерам интересующие вопросы и начать инвестировать сразу после мероприятия! Вас будут ждать: 5 параллельных тематических комнат 35 часов уникального контента Более 100 спикеров Не пропустите такое событие! Регистрация на Форум Investment Leaders – www.investleaders.pro/forum/ Промокод на 60% скидку для первых 25 зарегистрированных: MARKETOVERVIEW60 интеграция https://telegra.ph/file/9b71a2d26f61beb40bf3d.jpg

Banking news ЦБ оштрафовал Тинькофф банк за воспрепятствование проведению проверки или неисполнение предписания регулятора (ч. 9 ст. 15.29 КоАП). Размер штрафа не уточняется, но в КоАПе предусмотрены следующие наказания: на должностных лиц 20-30 тыс. руб или дисквалификация до 1 года, на юр. лиц 500-700 тыс. руб Последняя проверка Тинькофф закончилась 4 октября. ЦБ вынес предупреждение гендиректору специализированного депозитария Инфинитум Павлу Прассу за воспрепятствование проведению проверки или неисполнение предписания регулятора (ч. 9 ст. 15.29 КоАП). В апреле 2022 УК Первая (бывшая УК Сбер Управления Активами) передала в Инфинитум иностранные ценные бумаги части клиентов. Инфинитум принадлежит Павлу Прассу на 94%, еще 2% владеет Газпромбанк ЦБ вынес предупреждение РБ Специализированному Депозитарию за нарушение обязанностей по учету и хранению имущества, а также его контролю (ч. 7 ст. 15.29 КоАП). Компания избежала штрафа, который также предусмотрен КоАП 500-700 тыс. руб РБ Спецдепозитарий является дочкой Росбанка В Москве у главного экономиста ЦБ был похищен ноутбук с отчетами Голдман Сакс Банка и банка Национальный Стандарт. Сотрудница ЦБ оставила рабочий ноутбук на лавочке у дома на Люсиновской улице буквально на несколько минут, этого хватило грабителям. Ноутбук работника ЦБ был российского производства - Аквариус, служба безопасности регулятора заблокировала доступ к нему и утверждает, что в него теперь не зайти. Голдман Сакс Банк принадлежит американской группе Goldman Sach, в марте объявил о сворачивании деятельности в России. Банк Национальный Стандарт принадлежит Льву Кветному Находящаяся под контролем банка Россия авиакомпания Utair может не получить госсубсидии за перелеты внутри страны за период апрель-октябрь. По условиям получения субсидий Utair должна была сохранить пассажирооборот по стране на уровне не менее 72% от 2021 года, однако он упал до 60%. При этом компания нарастила международные перелеты на 300%, в основном за счет рейсов из регионов в Баку, в октябре был запущен перелет Грозный-Дубай. Так как часть финансирования уже была получена, аваиакомпания должна будет вернуть 4,6 млрд руб. Чтобы избежать подобных рисков, возможно мы увидим хороший дисконт на перелеты Utair по России в ноябре-декабре. Банк Агророс меняет целевую миссию и проводит ребрендинг в сторону ESG. Банк планирует сфокусироваться на "зеленых" компаниях, на поддержке стартапов. В офисах будет меняться дизайн, логотип и визуальное оформление. МИД России поднял вопрос о подключении Россельхозбанка к SWIFT на переговорах с представителями ООН. Позиция России - РСХБ проводит операции с/х-компании, крайне важен для «зерновой сделки», срок которой заканчивается 19 ноября. В качестве временной меры было предложено открытие коррсчетов в Citibank и JPMorgan Chase. Дипломаты признают вопрос подключения РСХБ к SWIFT «жизненно важным» США выпустило две новых лицензии, смягчающие влияние санкций на российские банки: - разрешаются осуществление операций, связанных с энергетикой, с участием ВЭБ РФ, банка ФК Открытие, Совкомбанка, Сбербанка, банка ВТБ и ряда других организаций и их «дочек» - лицам из США разрешаются операции, связанные с официальной деятельностью дипломатических и консульских представительств РФ. Например, можно проводить обязательные выплаты сотрудникам российских представительств, включая зарплату и возмещение определенных расходов

Уровень цифровизации в российских банках конечно впереди западных банков, но конечно не дотягивается до идеально возможного. Abanking провела исследование о проникновении цифровизации в российские банки по продуктам и ранжировала итоги по топ-банкам (полные итоги.pdf). Оказалось, что продвигают онлайн-открытие продуктов для физ. лиц более крупные банки, средние банки сосредотачиваются внимание на юр. лицах, мелкие банки - вообще не занимаются цифрой. В одно время совладелец Альфа-Банка (всего 412 офисов) Петр Авен спорил с экс-владельцем Тинькофф банка Олегом Тиньковым о необходимости отделений. Авен считает, что клиентам требуется живое общение, Тиньков же не собирался отказываться от концепции полностью онлайн-банка, которую он выбрал и продвигал последние 13 лет. В итоге Тиньков с приставкой экс, Авен вышел из совета директоров, а Альфа пришла к тому, что больше общения с клиентом уходит онлайн, создаются новые отделы удаленного обслуживания клиентов и многие продукты оформляются онлайн.

Banking news По данным SOTA глава Ассоциации профессиональных пользователей соцсетей и мессенджеров Владимир Зыков на конференции в Общественной палате заявил о взломе всех сервисов Сбербанка. Позднее банк опроверг взлом и сообщил, что «представленные на «хакерских ресурсах», являются компиляцией различных баз данных, полученных в результате взлома компаний—подрядчиков дочерних компаний «Сбера». «Никакой чувствительной финансовой информации в них нет». Взламывают подрядчиков - но не Сбер, чувствительная финансовая информация - но не номера карт с cvc-кодом и доступом к сим-карте. Штраф за утечку данных клиентов в России - 50 тыс руб, в Европе строже - подробнее ЦБ выписал 2 штрафа Райффайзенбанку и по одному Альфа-Банку и Тинькофф за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП). Размер каждого штрафа 30-50 тыс. руб. С начала активной кампании ЦБ наказывал Тинькофф 81 раз, Альфу - 70, Райф - 22. АКРА поместил рейтинг НРБанка (Москва) на пересмотр (развивающийся), рейтинг подтвержден на уровне BB(RU) причина: смена акционера В конце 2022 года в банке сменился владелец: ЕАБР продал 100% акций НРБанка «несвязанной стороне». При этом новый владелец не раскрывается ЦБ выдале лицензию УК Еврофинанс Капитал по управлению инвестиционными фондами, ПИФами и НПФами. УК принадлежит находящемуся под санкциями США Еврофинанс Моснарбанку. Совкомбанк снова возвращается к планам провести IPO - теперь не ранее 2024 года. Зампредправления Совком Сергей Хотимский: «Мы рассматриваем и считаем, что это вполне реальный путь. Да, мы не увидим международное IPO, потому что сейчас Россия отрезана от глобального рынка. И мы под санкциями в любом случае» Впервые об IPO было сказано в 2013 году, прошло уже 10 лет - ждём.

Banking news ЦБ оштрафовал ИК Ай Ти Инвест на 700 тыс. руб и вынес предупреждение УК Первая (бывш. Сбер Управление Активами) за воспрепятствование проверке или ненадлежащее исполнение предписания регулятора (ч. 9 ст. 15.29 КоАП РФ) ЦБ вынес предупреждение Московскому Кредитному Банк и оштрафовал Райффайзенбанк за иные нарушения профессиональным участником рынка (ч. 12 ст. 15.29 КоАП РФ). По данной статье предусмотрен штраф от 300 тыс. руб до 500 тыс. руб ЦБ вынес два штрафа банку ВТБ и по одному Альфа-Банку, Тинькофф, Промсвязьбанку и УБРиР за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП). Размер каждого штрафа 30-50 тыс. руб. ЦБ оштрафовал Тинькофф банк, Хоум Кредит Банк, Уралсиб и Промсвязьбанк за неисправление кредитной истории (ст. 15.26.3 КоАП). По данной статье предусмотрен штраф на сумму от 30 до 50 тыс. руб. ЦБ вынес три штрафа банку ВТБ и один Совкомбанку за непредоставление полной информации или нарушением сроков ее подачи (ч. 1 ст. 19.7.3 КоАП). Размер штрафа по данной статье предусмотрен от 500 тыс. руб до 700 тыс. руб ЦБ вынес три предупреждения Сбербанку за иные нарушения требований законодательства по ч.12 ст. 15.29 КоАП РФ. Что именно нарушил Сбер не уточняется. Московский Кредитный Банк продолжает обновлять состав топ-менеджеров. По нашей информации на прошлой неделе банк покинул первый вице-президент по Цифровизации Андрей Макаров, несколько месяцев назад уволились куратор финансового департамент, зампредправления Ия Малахова и вице-президент по Стратегии Марина Корчак. Кто назначен на их должности - неизвестно. Райффайзенбанк планирует «переезд» центрального офиса в Санкт-Петербурге из БЦ Сенатор (наб. Мойки, 36) в смежные здания. Банк Санкт-Петербург получил лицензию на разблокировку активов на $110 млн, замороженных в Euroclear. Однако разрешение было получено не на бумаги клиентов банка, а на его собственные активы. Надеемся, что скоро по «протоптонной дорожке» разрешение распоряжаться своими ИЦБ получат и клиенты банка. Совет директоров Томскпромстройбанка рекомендовал общему собранию акционеров банка направить на выплату дивидендов за 2022 год 16,6 млн руб из расчета 20 руб на акцию. Остальную часть прибыли 72,2 млн руб предложено оставить. Совет директоров банка Союз не рекомендовал выплачивать дивиденды за 2022 год, акционеры могли получить более 438 млн руб.

Banking news 25-летний сотрудник воронежского отделения Сбербанка (по версии Блокнота) в мае-июне 2022 года похищал сбережения пожилых клиентов, которые обращались к нему для открытия вкладов. Во время оформления карт под видом проведения операций он запрашивал у них пароли и пин-коды, далее «присваивал денежные средства клиентов, от 1 до 3,4 тыс. рублей, и распоряжался ими по своему усмотрению» - по данным МВД России по Воронежской области. Как именно происходила кража денег - не поясняется. Правоохранительные органы установили 14 эпизодов с участие сотрудника банка, общая сумма ущерба составила более 26 тыс. руб. Сбер ответил: «По ее итогам необходимая информация была передана в правоохранительные органы. Все похищенные средства клиентов были возвращены банком» Сотрудник Сбера под подпиской о невыезде, ему грозит до 6 лет. Вопрос: 14 эпизодов, 26 тыс. руб - ЗАЧЕМ?! ЦБ оштрафовал Тинькофф Банк, Райффайзенбанк, Альфа-Банк а незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП). Размер каждого штрафа 30-50 тыс. руб. С момента активной кампании ЦБ на счету Тинькофф уже 89 нарушений, у Альфы - 88, у Райфа - 25 ЦБ оштрафовал банк ДОМ РФ за неисправление кредитной истории (ст. 15.26.3 КоАП). По данной статье предусмотрен штраф на сумму от 30 до 50 тыс. руб. УФАС по Чувашии оштрафовало Хоум Кредит энд Финанс Банк за незаконную рассылку письма по электронной почте с рекламой дебетовой карты без предварительного согласия клиента. ЦБ оштрафовал Райффайзенбанк за иные нарушения требований законодательства по ч.12 ст. 15.29 КоАП РФ. Московское УФАС признало нарушением смс-рассылку банка Синара без согласия абонента. В сообщении: «Сергей Владимирович! Завершите заполнение заявки, получите ставку ниже на 1%…». Банк оспорил решение в суде, апелляции, кассации, основываясь на том, что это была не реклама, а предложение для конкретного физ. лица. Комиссия УФАС доказала в суде, что сообщение отвечает всем признакам рекламы: распространено через смс, адресовано неопределённому кругу лиц, а так как информация носит обобщённый характер и способна формировать интерес у широкого круга лиц, привлекает внимания к услугам банка и направлено без предварительного согласия на её получение. Суды всех инстанций поддержали УФАС Хоум Кредит энд Финанс Банк планирует в июле сменить название на Хоум Банк (кириллицей), чтобы не дублировать после смены акционера своего бывшего собственника. Ребрендинг пройдет в два этапа: - в июле будут обновлены сайт и приложение; - в IV квартале далее заменят вывески в отделениях и на банкоматах 1 ноября 2023 заканчивается соглашение с Home Credit B.V. на использование бренда в России

SBER OFAC предписал американским банкам к 26 марта закрыть корсчета в Сбербанке — Интерфакс У Сбербанка по состоянию на прошлый год корсчета, помимо собственных дочерних банков, были открыты в Canadian Imperial Bank of Commerce, UBS Switzerland, Nordea Danmark, Deutsche Bank AG, Commerzbank AG, ING Belgium, J.P. Morgan AG, HSBC Bank plc, Bank of New York Mellon (SPB: BK), Bank of America N.A. (Hong Kong Branch), Mizuho Bank, DNB Bank ASA, National Commercial Bank (Саудовская Аравия), Nordea Bank AB, Oversea-Chinese Banking Corporation (Сингапур), Denizbank A.S. (Турция), Bank of New York Mellon (Лондон) и JPMorgan Chase.

Banking news Миасский городской суд вынес приговор сотруднику Почта Банка, который совершил две кражи денег со счетов клиентов с июля по август 2021. Финансовый эксперт оформлял клиентам кредиты, клиенты называли ему коды из смс, он авторизовывался в личном кабинете и выводил деньги на свой счёт и счета других клиентов. Украдено - 10 тыс. руб у двух клиентов, финэксперт Почта Банка сознался, раскаялся, возместил ущерб клиентам. Суд учёл смягчающие обстоятельства дела, назначил только штраф 50 тыс. руб и "волчий билет" в связи с уголовной статьёй, которая закрывает возможность работать в финансовых учреждениях. На прошлой неделе ЦБ вынес очередную порцию штрафов за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП): 3- банку ФК Открытие, 1 - ВТБ, - 1 Тинькофф банку; размер каждого штрафа - 30-50 тыс. руб. На счету Открытия уже 317 нарушений, ВТБ - 18, Тинькофф - 64. ЦБ продолжает закрывает глаза на массовые нарушения с кредитными историями. Каждый лишний незаконный запрос в БКИ портит скоринговый балл россиянина. На фоне потенциального запрета поставок в Россию микроэлектроники в случае "нападения России на Украину" Сбербанк проводит технологические учения с моделированием ситуации, если отключат поддержку Microsoft, Nvidia, VMware, SAP и других компаний. Сбер планирует масштабную закупку серверов и систем хранения данных, чтобы снизить риски зависимости от импорта и санкций. Британский инвестфонд Somerset Capital Management осенью 2021 г. продал 361,9 тыс. акций Сбербанка по цене 304-387 руб, стоимость пакета 110-140 млн руб. причина: наращивания Россией войск у границ с Украиной Везунчики, успели до январского краха: сегодня цена акций 265 руб Эксперт РА присвоил рейтинг ПроБанку на уровне ruB-, прогноз стабильный. В марте 2020 агентство отозвало рейтинг, отметив высокие обороты по счетам 20202 (касса наличных) и 20209 (наличная валюта). В новом рейтинг агентство также сохраняет опасения по поводу дисбаланса в оборотах, при этом в связи во второй половине 2021 года снова наблюдался рост кассовых операций, что может нести серьёзные регуляторные риски. Собственник ПроБанк Сергей Исаев уже владел банком с таким названием, но в мае 2015 г. ЦБ отозвал лицензию. Исаев судился с Банком России. По версии истца ЦБ формально подошёл к нарушению законодательства о Легализации, из-за скачка валюты обменные операции, которые проходили по курсу ЦБ на сумму менее 600 тыс руб, попали в список операций, по которым нужно отправлять сведения в Росфинмониторинг, потому что по курсу банка она прошла на сумму чуть более 600 тыс руб.

Banking news ЦБ выдал новый штраф за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП) банку ВТБ; размер штрафа - 30-50 тыс. руб. На счету ВТБ уже 19 зарегистрированных нарушений Банк ВТБ создает департамент по работе с массовым сегментом, который возглавит Денис Вальвачев. цели: разработка и запуск новых продуктов и сервисов, масштабная трансформация услуг daily banking, увеличить долю активных клиентов до 40% Вальвачев пришел из Сбера, где возглавлял департамента по работе с состоятельными клиентами и отвечал за развитие продуктов данного сегмента. Приоритетные задачи: развитие сервиса подписок на популярные сервисы, разработка способа оплаты и авторизации через единый логин, интеграция привычных платежей в ВТБ-онлайн. Собственной экосистемы у ВТБ в привычном виде нет, как у Сбера и Тинькофф, поэтому ждём подписку на повышенные лимиты на переводы, подписку со скидками на Велобайк, концерты на ВТБ-Арене, матчи Динамо, Метр Квадратный. В новую команду Почта Банка пришел Антон Анищенко из банка ФК Открытие. Анищенко будет отвечать за реализацию бизнес-стратегии розничного блока, развитие региональной сети и управление продажами. В Открытии он отвечал за департамент управления региональной сетью банка, взаимодействие с администрациями регионов и разработку программ мотивации и развития управленческой команды розничной сети. В ЦБ отправлено согласование на одобрение кандидатуры Анищенко на вхождение в правление банка Эксперт РА повысил прогноз по рейтингу Тендер-Банка (Москва) с развивающегося до стабильного, рейтинг подтвержден на уровне ruB-. причина: поддержание буфера достаточности капитала на приемлемом уровне в течение 2021 г. при снижении риск-аппетита в выдаче гарантий В прошлом году банк выдал гарантий в 3 раза меньше, потому что стали реализовываться риски невыполнения контрактов по ним. Мы отследили только три крупных проигранных банком суда, возможно их было больше, с него было взыскано: - 318 млн руб по гарантии АО Экрос-инжиниринг по контракту с АО Российские Космические Системы; - 82,7 млн руб по гарантии строительной компании Фирма СУ-10 по контракту с Башспиртом - 25,08 млн руб по гарантии СУ-10 по контракту с Башспиртом

Эта инструкция актуальна для возврата и перевода активов в том числе из иностранных юрисдикций (сюда же — Лондон). Вот почему это актуально >>> Цитирую заявления о планируемых ограничениях для богатых россиян со стороны UK: «New restrictions to cut off wealthy Russians’ access to UK banks». «Under new banking restrictions all Russians will be banned from having significant savings in UK bank accounts». «New restrictions to cut off wealthy Russians’ access to UK banks including £50,000 limits on bank accounts». Источник: https://www.gov.uk/government/news/foreign-secretary-imposes-uks-most-punishing-sanctions-to-inflict-maximum-and-lasting-pain-on-russia https://www.gov.uk/government/news/foreign-secretary-imposes-uks-most-punishing-sanctions-to-inflict-maximum-and-lasting-pain-on-russia

️EUROCLEAR ОБЪЯВИЛА О ЗАКРЫТИИ МОСТА С CLEARSTREAM BANKING ЛЮКСЕМБУРГ ДЛЯ РАСЧЕТОВ ПО ВСЕМ РОССИЙСКИМ ВНУТРЕННИМ ЦЕННЫМ БУМАГАМ И ЦЕННЫМ БУМАГАМ, НОМИНИРОВАННЫМ В РУБЛЯХ.

Banking news Как мы и прогнозировали, банки стали сворачивать низкомаржинальное кредитование: Совкомбанк, ФК Открытие, МТС-Банк, Альфа-Банк, МКБ, Газпромбанк, УБРиР, приостановил выдачу ипотеки и рефинансирования. В отдельных случаях выдаётся только ипотека с господдержкой Европейский ЦБ заявил, что Sberbank Europe (дочка Сбербанка) находится на грани банкротства из-за значительного оттока средств "в результате репутационного воздействия от геополитической напряженности". В Европе у Сбера работают еще три дочки: в Словении, Хорватии и Чехии. Чешский ЦБ начал предпринимать шаги к отзыву лицензии у Sberbank CZ из-за активного закрытия вкладов, по двум другим дочкам ситуация также ухудшается. ЦБ Грузии лишил грузинскую дочку ВТБ права на обслуживание физ. лиц, заемщиков и депозитариев из-за санкций. Клиентов будет обслуживать местный Базисбанк ЦБ выдал 3 новых штрафа за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП) Альфа-Банку; размер штрафа - 30-50 тыс. руб. На счету Альфы уже 34 зарегистрированных нарушения Moodys отозвал рейтинги Промсвязьбанка (ранее Ba2), ВЭБ РФ (ранее Baa3) и Росэксимбанка (ранее Ba1) собственные причины делового характера СКБ-Банк официально сменил название на Синара Банк, о ребрендинге было объявлено еще в конце прошлого года. Синара Банк принадлежит Дмитрию Пумпянского, владельцу инвестиционного холдинга Синара: Трубная Металлургическая Компания, производитель поездов Синара-Транспортные Машины. На санации СКБ-Банка с 2015 года находится калужский Газэнергобанк АКРА повысила прогноз по рейтингу Татсоцбанка со стабильного до позитивного, рейтинг подтвержден на уровне ВB+(RU) причина: улучшение качества кредитного портфеля Это тот самый банк, у которого была дыра в системе переводов. С помощью нее было украдено 51 млн руб. Совкомбанк первый отреагировал на повышение ключевой ставки и предложил клиентам депозиты под 23% годовых на 90 дней - вклад Оптимальный

Banking news: рейтинговый удар от S&P Рейтинги используются для расчета нормативов капитала, для включения в ломбардные списки, для залоговых нормативов. Заранее хочу всех успокоить, ЦБ сделал ход на опережение (ранее мы разбирали): ️ЦБ зафиксировал все рейтинги иностранных S&P, Moodys, Fitch на 1.02.2022 для всех типов финансовых инструментов вне зависимости от эмитента. Если иностранные агентства будут понижать рейтинг бумаг российских эмитентов, то ЦБ будет игнорировать этот факт для всех отчётностей и требований нормативных документов. S&P понизил рейтинг банка ВТБ с ВВВ- до ВВ+, поместил на пересмотр с возможностью понижения и отозвал, аналогичные действия с рейтингом произведены по ВТБ Капиталу (с BB+ до BB) и по облигациям группы. причина: попадание в санкционный список S&P поместил рейтинг Совкомбанка на пересмотр с возможностью понижения, до этого рейтинг был на уровне BB, прогноз позитивный, и отозвал причина: попадание в санкционный список озитивного до до отзыва рейтинг был на уровне S&P понизил рейтинг с BBB- до BB+ Райффайзенбанка, Юникредит банка, Газпромбанка, Альфа-банка и поместил на пересмотр с возможностью понижения S&P подтвердил рейтинги на прежнем уровне, но поместил в список под наблюдение с возможностью понижения: банк Центрокредит В+, РН Банк ВВ+, МКБ ВВ, УБРиР В, РНКО Платежный центр ВВ+, Русский Стандарт В, ИК Фридом Финанс В, банк Ренессанс-Кредит В+, банк Союз ВВ-, ВСК BB, РЕСО-Гарантия BBB-, Энергогарант, Альфа-Страхование BBB-, Лексгарант BB- S&P отозвал рейтинг СК Росгосстрах (входит в группу банка ФК Открытие), до отзыва рейтинг был на уровне BB+, под наблюдением с возможностью понижения S&P понизил рейтинг страховых компаний и поместил под наблюдением с возможностью понижения: СК Сбербанк Страхование с BBB- до BB+, СОГАЗ с BBB до BBB-, Ингосстрах c BBB до BBB-, S&P подтвердил рейтинги на прежнем уровне, но поместил в список под наблюдение с возможностью понижения

Banking news Сбербанк решил уйти с европейского рынка и закрыть дочерние банки в Словении, Хорватии и Чехии. Ранее ЕЦБ заявлял, что дочки Сбера находятся на грани банкротства из-за значительного оттока средств "в результате репутационного воздействия от геополитической напряженности". Фактически из-за запрета на вывод денег из России Сбер не смог бы "залить" деньгами свои банки, а новые деньги наложили бы риски вторичных санкций на бизнес в Европе. рейтинговый удар от Moodys: - отозваны рейтинги по собственным деловым причинам у ВТБ (Baa3), ФК Открытие (Ba2), Совкомбанка (Ba1), Промсвязьбанка (Ba2), Новикомбанка (Ba3), ВЭБ РФ (Baa3), Росэксимбанка (Ba1) все банки из нового санкционного списка - рейтинг подтвержден и помещен под наблюдение с возможностью понижения: Сбербанк (Baa3), РСХБ (Ba1), ДОМ РФ (Baa3 - не банк!), Зенит (Ba3), Абсолют Банк (B1), Альфа-Банк (Baa3), Газпромбанк (Baa3), Национальный Резервный Банк (B1), банк Солидарность (B1), Ак Барс Банк (Ba3), Тинькофф банк (Ba1), МКБ (Ba2) причина: суверенный рейтинг России Baa3 помещен в список под наблюдение с возможностью понижения Ранее аналогично S&P ухудшило рейтинги ряда банков, но ЦБ заранее спрогнозировал это и сделал ход на опережение (ранее мы разбирали): все рейтинги иностранных S&P, Moodys, Fitch зафиксированы на 1.02.2022 для всех типов финансовых инструментов вне зависимости от эмитента - для всех типов отчетностей и нормативов. ЦБ снова выписал 2 штрафа за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП) банку ФК Открытие; размер штрафа - 30-50 тыс. руб. На счету Открытия уже 322 штрафа Попавшие под санкции банки ВТБ, ФК Открытие, Совкомбанк, Новикомбанк, ПСБ не смогут перевыпускать старые и выпускать новые карты Visa и Mastercard. Действующие карты банков международных платежных систем работают для оплаты только в России, заграницей уже не должны приниматься. Apple Pay отключен везде. Банк ВТБ предупредил об отключении мобильного приложения на устройствах с iOS: мобильный банк и приложение Мои Инвестиции. Ожидается удаление из AppStore, с проблемами могут столкнуться и те, кто уже пользуется онлайн-банком на телефонах. ВТБ готовит новую версию для Android. Владельцам iPhone придётся попрощаться с приложением. Надеюсь, банк догадается сделать нормальную веб-версию интернет-банка с интерфейсом под iPhone

Banking news Фольксваген Банк и БМВ Банк приостановили приём заявок и выдачу кредитов. Другие банки, специализирующиеся на автокредиты ЦБ снова выписал штрафы за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП): 4 банку ФК Открытие, 1 Тинькофф банку; размер штрафа - 30-50 тыс. руб. На счету Открытия уже 326 штрафа, у Тинькофф - 65 - с момента активной кампании по выявлению нарушений. Кирилл Соколов выкупил у Совкомбанка весь пакет 31% Витабанка (Санкт-Петербург). В феврале до санкций Дмитрий Аладушкин продал 54% акций банка Кириллу Соколову и 31% Совкомбанку, у Аладушкина остался пакет 8,76%. Чтобы обезопасить Витабанк от вторичных санкций, Совком вышел из состава акционеров, но мы считаем, что аффилированность всё-таки прослеживается: Соколов является миноритарием Совкомбанка и ранее работал в его руководстве Япония замораживает активы 4 российских банков: ФК Открытие, Новикомбанка, Совкомбанка и ВТБ. Ранее были заморожены активы банка Россия, ПСБ и ВЭБ РФ - все банки из блэклиста по SWIFT.

Banking news Европейские банки планируют отключить российские дочки от своих IT-систем из-за угроз кибератак. Один из сценариев Commerzbank AG - это быстрое "аварийное отключение" российского Коммерцбанка (Евразия). Deutsche Bank переносит важные задачи из российского Дойче Банк в другие страны. BNP Pariba уже отключил от своих систем российские подразделения: БНП Париба Банк (Москва), страховая компания Кардиф, лизинговая компания Арвал ЦБ снова выписал штрафы за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП): 2 банку ФК Открытие, 1 Альфа-Банку, 1 Райффайзенбанку; размер штрафа - 30-50 тыс. руб. На счету Открытия уже 331 штраф, у Альфы - 37, у Райфа - 11 - с момента активной кампании по выявлению нарушений. Тинькофф банк проиграл аппеляцию к Мегафону за незаконное повышение цен на смс, сумма требования составляла 677 млн руб. Война банков против монополистов на рынке связи кажется будет проиграна Альфа-Банк выиграл суд об аннулировании договора аренды Дома Зингера в Санкт-Петербурге. Альфа-Банк получил этот актив в ходе санации Балтийского Банка, но недвижимость была обременена договором аренды. Сейчас арендатор Санкт-Петербургский Дом книги платит Альфе 7 млн руб в месяц по старому договору, Альфа считает, что справедливая цена - 12 млн руб в месяц. Банк планирует выселить старого арендатора и посадить нового АО "ТФ Санкт-Петербургский дом книги", который принадлежит правительству Санкт-Петербурга. МКБ рассматривает подключение к китайской внутренней системе платежей в иностранной валюте CDFCPS (China Domestic Foreign Currency Payment System), которая позволяет делать переводы в долларах и евро на территории Китая. Сегодня к CDFCPS подключено 75 китайских банков МКБ ищет отличную замену SWIFT для работы с Китаем

Banking news Фольксваген-банк, Мерседес-банк Рус, БМВ-банк перестали выдавать автокредиты из-за того, что материнские автоконцерны объявили о прекращении поставок и производств в России. Другие кэптивные автоконцернам банки Тойота-банк, РН-банк и МС-банк. Так, в Тойота-банке пока еще выдают новые кредиты. В юге Москвы произошла очередная попытка ограбления банка - предположительно офис Сбербанка на ул. Липецкой. Вооруженный гранатой мужчина потребовал деньги. Сотрудники банка нажали тревожную кнопку, экипаж Росгвардии задержал преступника. Граната оказалась муляжом. ЦБ снова выписал штрафы за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП) 1 Райффайзенбанку и 1 Альфа-Банку; размер штрафа - 30-50 тыс. руб. На счету Альфы уже 38 штрафов, Райфа - 12 - с момента активной кампании по выявлению нарушений. Одна из крупнейших криптобирж Binance исключила из списка банков для p2p-торговли санкционные банки: Сбербанк, ГПБ, Альфа-Банк, ФК Открытие, ВТБ. Также в релизе биржи было сказано об отключении перевода с карты российского банка, по системе быстрых платежей и карты мир. Однако для пользователей остаются доступны переводы по Тинькофф, QIWI, Райфайзен, Почта Банк, Росбанк, Хоум Кредит, МТС-банк, Уралсиб, БКС банк. С сайта Альфа-Банка исчезла информация о текущем составе топ-менеджмента. Ранее Совет директоров банка покинули Петр Авен (председатель), Михаил Фридман, Александр Галицкий и Сергей Мацоцкий из-за попадания в санкционный список. Сегодня прошло собрание акционеров, в новый список совета директоров также покинул Артем Леонтьев. Новым членом стал Ильдар Каримов, ранее уже занимавший данный пост.

Banking news Французский BNP Paribas SA приостанавливает все новые операции в России. Банк проинформировал своих корпоративных клиентов, что российская дочка БНП Париба Банк (Москва) с конца марта перестанет обрабатывать транзакции. Сервис переводов для физ. лиц со счетов Сбербанка на китайскую платежную систему Alipay закрылся Сервис поддерживался партнером Western Union, который приостановил работу в России, а значит и со Сбербанком. Через связку Сбер-Alipay ежегодно проходило ~$1 млрд в год, эксперты полагают, что через него оплачивались небольшие партии товаров для поставок в Россию из Китая. Ранее Сбер лишился возможности переводов в Узбекистан (партнер Ипак Йули), в Молдавию, в Азербайджан (партнер Kapital Bank), пока в приложении Сбера остались доступны переводы в 7 стран СНГ Сбербанк и VK могут продать или закрыть сервис по доставке готовой еды "Кухня на районе", которы входит в О2О Холдинг. Проблема всех новых проектов - это их убыточность. Чтобы захватить рынок и поставить его использование в привычку, инвесторы первые несколько лет вкладывают, а не получают прибыль. В 2020 г. выручка Кухни на районе составила 2,38 млрд рублей, чистый убыток - 1,27 млрд рублей

Banking news ЦБ снова выписал штрафы за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП): 2 банку ФК Открытие, 1 Райффайзенбанку и 1 МТС Банку; размер штрафа - 30-50 тыс. руб. На счету Открытия уже 335 штрафов, у Райфа и МТС Банка по 13. Оливер Хьюз и Павел Федоров выходят из совета директоров TCS Group Holding PLC (холдинговая группа Тинькофф банка) и переезжают в рамках реорганизации в ОАЭ. причина: ОАЭ в текущей ситации - это комфортная территория для работы международного бизнеса Хьюз и Федоров не являются топ-менеджерами банка, они управляют холдинговой группой. Теперь фокус ТКС очевидно направлен не на Россию, а на международный бизнес. Также совет директоров TCS Group покидает Мария Гордон, об её переезде в сообщении на LSE ничего не сказано. Министерства цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности Казахстана отложили подписание соглашения о цифровизации со Сбербанком. Ранее планировалось подписать до конца марта. Теперь министерство рассматривает другие варианты. Банк ВТБ продал долю в IT-компании ООО Т1 (бывший Техносерв) - 30,5%. В Т1 входит 6 компаний в сфере интеграции, консалтинга, облачных технологий, разработки ПО и процессинговых услуг. Ранее банк выделил IT-блок в отдельную компанию, чтобы получить налоговые преимущества - уменьшение налога на прибыль с 20% до 3% и ставки страховых взносов с 14% до 7,6% - про коронавирусные новведения Путина. А теперь заявляет, что рассматривал Т1 как выгодный инвестиционный актив, продажа связана с плановой реструктуризацией инвестиционного портфеля и выходом из непрофильных активов. Покупатель доли ВТБ неизвестен. Оставшийся пакет Т1 69.4% принадлежит никому неизвестной Юлии Манкос. Владелец 6,86% привилегированных акций НБД-Банка (Нижний Новгород) фонд Firebird проиграл два иска, поданных против главного владельца банка Александра Шаронова. Фонд просил в суде отменить решение собрания акционеров по дивидендам за 9 месяцев 2021 года, согласно которому на одну привилегированную акцию выплачивалось 849 руб, на одну обыкновенную акцию - 0. Firebird считает, что Шаронов несправедливо лишает его части прибыли, однако суд отказал в иске, потому что согласно уставу собрание акционеров может не выплачивать дивиденды по привилегированным акциям, а по обыкновенным максимальный порог ничем не ограничен. В Крым планируется зайти Промсвязьбанк. Переговоры запланированы на текущую неделю, в первую очередь ПСБ интересует кредитование крупных предприятий.

Banking news Совет директоров Альфа-Банка покинули еще 5 топ-менеджеров: Эндрю Бакстер, Алексей Марей, Оскар Хартманн, Ильдар Каримов и Александр Торбахов. На их место пока пришел только гендиректор СК АльфаСтрахование Владимир Скворцов. Ранее состав совета покинули Петр Авен (председатель), Михаил Фридман, Александр Галицкий и Сергей Мацоцкий из-за попадания в санкционный список. ЕБРР закрывает офисы в Москве и Минске из-за "действий, предпринятых Российской Федерацией при помощи Белоруссии". ЕБРР является миноритарных акционером нескольких российских банков: банк Санкт-Петербург 4,87%, НБД-Банк 25%. Fitch отозвал рейтинг 27 российских банка из-за запрета ЕС: Интеза, РСХБ, ДОМ РФ, Сбербанк, ИНГ Банк, Райффайзенбанк, Тойота Банк, ГПБ, ХКФ, Росбанк, Левобережный, Зенит, ОТП Банк, Альфа-Банк, Уралсиб, Транскапиталбанк, Локо-Банк, Тинькофф банк, МКБ, Аверс, Чайна Констракшн Банк, Примсоцбанк, Эйч-эс-би-си Банк, банк Санкт-Петербург, АТБ, МТС Банк, Бэнк оф Чайна, . В четвертом пакете санкций ЕС запрещается рейтинговым агентствам предоставлять услуги по оценки кредитоспособности ВЭБ РФ продал 8,4% акций Московской биржи другой госкомпании Внешнеэкономическое объединение Алмазювелирэкспорт. Стоимость пакета оценивается в 17,9 млрд руб Губернатор Севастополя Михаил Развожаев сообщил, что Промсвязьбанк запросил у города помещения под аренду и открытие отделений. Почта Банк купил сервис по коллективной покупке билетов SmartBilet для развития оплаты по Пушкинской карте. Сервис SmartBilet позволяет, например, учителю приобрести билеты на весь класс.

Banking news Вечером 18 марта в Архангельске была совершена попытка ограбления местного офиса Сбербанка на ул. Воскресенской, 99. Злоумышленник в медицинской маске и очках в кассе передал сотрудника банка записку с угрозой взрыва и требованием передать 20 млн руб. Грабитель поставил на стойку пакет с предметом, похожим на самодельное взрывное устройство. Кассир нажала тревожную кнопку, преступник скрылся. Полицейские и взрывотехники обнаружили муляж СВУ. Позднее в г. Каргополе Архангельской области был задержан 45-летний разнорабочий по подозрению в совершении преступления. Видео релиза МВД и кадры с камер наблюдений - Свердловское УФАС оштрафовал банк Русский Стандарт на 250 тыс руб за незаконный рекламный звонок. БРС признал, что сотрудник коллценра ошибочно набрал номер, пострадавший не являлся клиентом банка. Сбербанк нашел замену для переводов в Узбекистан. Ранее Сбер сотрудничал с местным Ипак Йули, но в середине марта сотрудничество приостановилось. Новый партнер Сбера - Orient Finance Bank. Для получения денег клиенту OFB достаточно открыть специальны кошелек и передать отправителю номер телефона. Отправитель осуществляет перевод через Сбербанк-онлайн.

Banking news В сети в свободном доступе обнаружен сервер Elasticsearch с текстами SMS различных сервисов и банков, включая Тинькофф банк, Озон, Google, Аэрофлот, Юла, Microsoft. Номера телефонов скрыты звездочками, хотя содержимое смс открыто: одноразовые коды, остаток баланса. Скриншот и первоисточник - можно посмотреть тут. Если номера телефонов скрыты, то информация не представляет угрозы для владельцев, а банки смогут выпустить релизы, что их клиентов там нет. ЦБ снова выписал штраф за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП) Альфа-Банку; размер штрафа - 30-50 тыс. руб. Похоже повышение ставки никак не отразилось на кредитной политике банка, он продолжает незаконно портить кредитные истории своих клиентов. На счету Открытия уже 39 штрафов с момента активной кампании по выявлению нарушений. Эксперт РА понизил прогноз по рейтингу банка Столичный Кредит (Москва) со стабильного до негативного, рейтинг подтвержден на уровне ruB-. причины: снижение запаса прочности по капиталу, невысокая рентабельность, потенциально повышенные кредитные риски На 1 марта собственный капитал составлял 341 млн руб, при минимально допустимом уровне 300 млн руб. Буфер абсорбации убытков снизился: в прошлом году банк выдерживал обесценение 13% активов, в текущем - 5,9%. Рентабельность 5,6% оценивается как невысокая, большая часть прибыли была получена за счет операций с ценными бумагами. Банк Россия (АБР) планирует выделить 3 млрд руб в течение 7 лет на создание нового мобильного оператора в Крыму, работающего в сетях 4G. Партнером по проекту может выступить крымский провайдер Миранда-медиа (принадлежит Ростелекому) и его дочка Элемтэ-Инвест, которая обладает всеми лицензиями на мобильную связь и находится в залогу у банка Россия. 3 млрд руб хватит на покрытие только ключевых городов, вероятно АБР ожидает финансовую помощь государства. Лондонская дочка Сбербанка Sberbank CIB (UK) Limited прекращает свою работу. Ранее компания подала заявку на специальную лицензию для перехода под внешнее управление.

Banking news ЦБ снова выписал штраф за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП) банку ФК Открытие, размер штрафа - 30-50 тыс. руб. На счету Открытия уже 336 штрафов. Московское УФАС выиграл суд против Альфа-Банка, доказав незаконный рекламный звонок гражданину без его согласия. В ходе суда было установлено, что гражданину не были названы полное наименование лица, оказывающего финансовые услуги, и все условия, определяющие ПСК. Суд назначил Альфе штраф 400 тыс. руб. УБРиР планирует увеличить уставный капитал на 3,75 млрд руб. путем размещения дополнительного выпуска обыкновенных акций. 4 апреля Промсвязьбанк открыл первые расчетные счета для крымского бизнеса в Керчи, Симферополе и Севастополе. В релизе ПСБ заявляет, что помимо кредитов, РКО и эквайринга для предпринимателей будет развивать розничный бизнес, в частности потребительские кредиты. Минэкономразвития России выбрал РНКБ, банк Россия и Промсвязьбанк в качестве уполномоченных банков для участия в программе льготного кредитования участников свободной экономической зоны (СЭЗ) на территориях Республики Крым и Севастополя. В качестве субсидии на компенсацию недополученных процентных доходов РНКБ получит 637,397 млн руб, АБР - 266,676 млн руб, ПСБ - 5,808 млн руб Льготный кредит в СЭЗ выдается на сумму от 10 млн руб до 5 млрд руб, госпрограмма будет субсидировать 15% годовых. Судя по размеру субсидии для РНКБ и АБР, можно предположить, они будут вести масштабную деятельность. А размер субсидии ПСБ соответствует кредиту в ~13 млн руб на 5 лет - похоже он подготовлен либо для какой-то одной компании.

Banking news Хоум Кредит Банк покидает председатель правления Дмитрий Пешнев-Подольский. С 10 апреля на его место назначен Александр Антоненко, зампредправления, курировавший блок потребительского кредитования. Пешнев-Подольский уходит из банка. ОТП Банк отказался от выплаты дивидендов за 2021 г. из-за ограничений на перевод главному акционеру OTP Group (Венгрия - из списка недружественных стран). ОТП Банк заявляет, что отмена дивидендов была сделана по рекомендации ЦБ Банк ВТБ планирует просить Лондонский суд ввести внешнее управление в VTB Capital PLC. Юрист ВТБ заявил, что операции были парализованы после санкций, внешняя администрация необходима для лучшего результата для кредиторов. Активы VTB Capital PLC планомерно сокращались с $11,6 млрд в 2014 до $1,66 млрд в 2020, численность персонала с 400 до 150 человек соответственно. ЦБ отменил предписание Михаилу Шаталову, акционеру Классик Эконом Банка (Северная Осетия). Шаталов контролирует 70,658% акций банка, однако из-за обнаружения факта неудовлетворительной деловой репутации (п.11 ст. 61 ФЗ О Банке России) ЦБ ограничил его право голоса 10%. Что именно обнаружил ЦБ и что именно устранил Шаталов не уточняется. Остальные акции банка находятся в собственности сыновей Шаталова - Сергея 15,959% и Михаила 13,383%.

Нам прислали информацию, так что пока ставим пометку неподтвержденная: ● Сбербанк PrivateBanking переводит клиентов с ИЦБ в Атон ● Сбербанк Первый переводит в БКС

Ближайшие дивиденды 4 мая 2022, ср • Группа Позитив POSI • 14,4 ₽ • 1,57% Ближайшие дивиденды 2 мая 2022, пн • Equitrans Midstream ETRN • $0,15 • 1,91% • Columbia Banking System COLB • $0,3 • 1,07% • MarketAxess MKTX • $0,7 • 0,27% • Entegris ENTG • $0,1 • 0,09% 3 мая 2022, вт • S&T Bancorp STBA • $0,3 • 1,06% • Entergy ETR • $1,01 • 0,85% • Independent Bank Group IBTX • $0,38 • 0,56% • KB Home KBH • $0,15 • 0,46% • Franklin Electric Co FELE • $0,2 • 0,28% • Armstrong World Industries AWI • $0,23 • 0,27% • Landstar System LSTR • $0,25 • 0,16% • TriMas TRS • $0,04 • 0,14% 4 мая 2022, ср • FirstEnergy FE • $0,39 • 0,9% • Intel INTC • $0,36 • 0,84% • CMS Energy CMS • $0,46 • 0,67% • Wells Fargo WFC • $0,25 • 0,57% • Levi Strauss & Co LEVI • $0,1 • 0,55% • Norfolk Southern NSC • $1,24 • 0,48% • Heidrick & Struggles HSII • $0,15 • 0,47% • Lamb Weston Holdings LW • $0,24 • 0,37% • Walmart WMT • $0,56 • 0,37% • WSFS Financial Corp WSFS • $0,13 • 0,32% 5 мая 2022, чт • New York Community Bancorp, Inc. NYCB • $0,17 • 1,84% • Energy Transfer LP ET • $0,2 • 1,81% • Peoples Bancorp PEBO • $0,38 • 1,39% • Vornado Realty Trust REIT VNO • $0,53 • 1,37% • Moelis MC • $0,6 • 1,36% • Healthpeak Properties REIT PEAK • $0,3 • 0,91% • Matthews International MATW • $0,22 • 0,74% • Westamerica BanCorp WABC • $0,42 • 0,71% • Texas Instruments TXN • $1,15 • 0,68% • SJW Group SJW • $0,36 • 0,61% 6 мая 2022, пт • IBM IBM • $1,65 • 1,25% • Hanesbrands HBI • $0,15 • 1,13% • Invesco IVZ • $0,19 • 1,02% • HomeStreet HMST • $0,35 • 0,86% • American Electr. Power AEP • $0,78 • 0,79% • Sonoco Products Co SON • $0,49 • 0,79% • MetLife MET • $0,5 • 0,76% • Invitation Homes REIT INVH • $0,22 • 0,55% • PPG Industries PPG • $0,59 • 0,46% • American Water Works Co AWK • $0,66 • 0,43% Указаны последний день с дивидендами, дивиденд и доходность. Полный дивидендный календарь смотрите на сайте: investmint.ru

Banking news Ещё 15 апреля филиал Anonymous Network Battalion 65 взломал базы данных Петербургского Социального Коммерческого Банка. В сети выложен архив объемом 542 ГБ, содержащий 229 тысяч писем и 630 тысяч файлов Сооснователь финтех-банка Точка Борис Дьяконов в марте покинул пост президента. Дьяконов продолжит участвовать в стратегии банка, но не в операционном управлении: "Я остаюсь как стратег и сооснователь, но теперь мой основной фокус будет занят развитием сервиса Anna (бизнес-бот Anna Money) в Великобритании" Точка работает на базе банка ФК Открытие - главный акционер финтех-сервиса. Часть клиентов продолжает работать на базе бывшего владельца банка Киви. В составе правления Газпромбанка появится новый член - Роман Панов, его кандидатуру отправили на согласование ЦБ. До 2019 Панов возглавлял Росгеологию, но после скандала с его замом Русланом Горрингом его отправили в отставку. Горринг в Tвиче во время компьютерной игры нецензурно выражался, рассказывал об интимных отношениях с подчиненными, встречах с совладельцем Новатэка Леонидом Михельсоном. Панова забрали в ГПБ на должность первого вице-президента, курирующего сырьевые активы на стадии геологоразведки. Никого в 2019 году не удивляло, что в ГПБ есть вице-президент по геологоразведке РГС Банк присоединен к банку ФК Открытие с 1 мая 2022. Впервые слухи о присоединении появились в октябре 2020. Тогда в течение 1,5-2 месяцев обещали сформировать дорожную карту для интеграции. В ноябре 2011 глава Открытия Михаил Задорнов подтвердил факт объединения. И только сейчас банк был интегрирован. Так что не верьте слухам, которые обещают объединение двух банков за пару дней - это процесс нескольких месяцев.

Banking news ЦБ снова выписал штрафы за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП): по 2 банку ФК Открытие и Райффайзенбанку, по 1 Тинькофф банку и МТС Банку; размер штрафа - 30-50 тыс. руб. ЦБ следует увеличить раз в десять штрафы, чтобы банки перестали их воспринимать как абонентскую плату за незаконные обращения в БКИ. Вице-президент Кредит Европа Банка Кирилл Маевский покидает состав правления банка. Маевский отвечал за Дирекцию потребительского кредитования Эксперт РА понизил рейтинг банка ЦентроКредит (Москва) с ruBB+ до ruBB, прогноз сохранен стабильный причины: продажа портфеля ценных бумаг, переоценка оставшихся бумаг на балансе Эксперт РА отозвал рейтинг РГС Банка без подтверждения, до отзыва рейтинг был на уровне ruBBB+, прогноз позитивный. причина: присоединение банка к ФК Открытие Райффазенбанк получил несколько предложений от потенциальных покупателей - глава австрийского Raiffeisen Bank International (RBI) Йоханн Штробль. Также рассматривается другой вариант выхода - это продажа контрольного пакета с сохранением миноритарной доли. Тогда российский Райф можно учитывать не как дочерний банка, а как зависимую компанию, в которой у австрийской банковской группы есть вложения. Эксперты оценивают банк в 0,2-0,3 капитала или 37-55,5 млрд руб, исходя из последних сделок с Росбанком и Тинькофф банком. Сбербанк продал угольные шахты в Ростовской области, которые ранее принадлежали украинскому бизнесмену Ринату Ахметову - Обуховская, Донской антрацит, Сулинантрацит. Сделка состоялась еще в ноябре 2021 г, покупатель гражданка Армении Елена Оганесян приобрела актив за $230 млн. Сбер получил актив за просроченный долг, Оганесян получила вместе с шахтами права требования на долг в $446,8 млн - дисконт по сделке составил минимум 51%. АФК Система выкупила у Альфа-Банка 72,9 млн глобальных депозитарных расписок (GDR) девелопера Эталон Групп. В мае 2021 Система заключила с Альфой соглашение о беспоставочном свопе, Альфа получила имущественные права на акции, но без права голоса. Система подписала опционное соглашение с Альфой о том, что может выкупить GDR, но если колл-опцион не будет реализован, акции перейдут банку. В итоге все расписки были выкуплены. Эффективная доля АФК Системы в Эталоне увеличилась до 48,8% Промсвязьбанк открыл первое отделение в Севастополе, в ближайшее время планируется открытие центра IT-разработок для 150 программистов. Unicredit (материнская компания российского Юникредитбанка) зарезервировал на возможные потери в России €1,3 млрд - очень похоже на первичную оценку стоимости бизнеса.

Banking news Временно недоступно пополнение баланса App Store и iTunes с кошелька Qiwi в связи с решением постовщика услуги. При попытке пополнить баланс выходит сообщение "Провайдер заблокирован". При этом речь идет о блокировке не со стороны Apple, а от дистрибьютора кодов для пополнения в России. Пополнить баланс сейчас можно только c телефона. Сделка по продаже ресторанного холдинга AmRest инвестфонду ВТБ Капитал сорвалась из-за попадания банка ВТБ и его дочек под санкции. Российское подразделение AmRest управляет 267 ресторанами KFC и Pizza Hut, эксперты оценивали бизнес в 5-6 млрд руб, но после санкций продавцу придется делать дисконт до 50% и искать новых потенциальных покупателей. ВТБ Капитал уже владеет управляющими компаниями фаст-фуд сетей: - 14,75% Интернэшнл Ресторант Брэндс - 180 точек KFC; - 19,98% Бургер Рус - бренд Burger King Сбербанк может свернуть подразделение SberGames, занимающееся разработкой игр. Причина: запрет на размещение приложений в онлайн-сторах. Сбербанк с июля 2021 г не может продать здание центрального офиса в Челябинске. Изначально на объект недвижимости была выставлена цена 254 млн руб, в мае Сбер снизил цену до 214,8 млн руб. Казахстанский Банк ЦентрКредит завершил сделку по покупке казахстанской дочки Альфа-Банка. После перерегистрации банк сменит название на ECO BANK. Похоже казахстанские банкиры из БЦК получили одобрение OFAC США на покупку актива у попавшей под санкции Альфы, которое ждали с середины апреля.

Banking news Европейский банк реконструкции и развития планирует выйти из российских компаний, в которых имеет доли - "так скоро, как только возможно" Хорошо, что мы давно следим за акционерами банков, и можем найти все участия ЕБРР: 3,25% в МКБ (CBOM), 4,87% в банке Санкт-Петербург (BSPB), 25% в НБД-Банке, а также 6% в Мосбирже UPD: добавил из комментариев - 17,8% в банке Центр-Инвест Из-за введенных санкций карты Московского Индустриального Банка перестали работать заграницей. Сегодня карты Visa и Mastercard российских банков и так не принимают за рубежом, похоже блокируются транзакции по картам Мир от МИнБа местными эквайринговыми компаниями. При этом все карты банка в России работают в штатном режиме. Raiffeisen Bank International (Австрия) приостановил работу с некоторыми российскими банками, конкретные банки не названы, но российский Райффайзенбанк эта мера не коснулась. Австрийский Райф предоставлял для российских банков услуги банка-корреспондента для отправки переводов в евро, одним из таких банков был Тинькофф, который временно приостановил переводы в евро с 5 мая. Сбербанк и ВТБ ищут инвесторов в Казахстане на свои дочерние банки. Председатель агентства республики по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Мадина Абылкасымова пообещала помочь с получением разрешение от США для проведение сделки. Потенциальными покупателями на активы Сбера могут быть Freedom Finance, холдинг Baiterek и Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР). Про ВТБ пока даже слухов нет.

Это очень грустная новость для сотрудников банка ВТБ и ФК Открытие, но нейтральная для РНКБ. Ъ пишет, что объединение трех банков решено ускорить и завершить в первой половине 2023 года - что ожидать: ● Открытие вольётся в ВТБ и будет работать под его брендом. РНКБ останется самостоятельным банком, но станет "дочкой" ВТБ. Вероятно объединенный госбанк не теряет надежды снятия санкций в будущем и при необходимости быстро проведет отчуждение РНКБ, работающего в Крыму. На этом все изменения РНКБ закончатся, максимум, ему передадут IT-разработки ВТБ, но очень осторожно. ● Задорнов уйдет из Открытия по слухам в ЦБ, по "старым слухам" ему прочили место Руководителя департамента по криптовалюте в Банке России. ● Юрий Беликов из Эксперт РА считает, что за основу интернет-банка и IT-платформы будут использовать разработки ВТБ, так как они рассчитаны на бОльший масштаб бизнеса. Наверно, IT - это единственный блок, кадры которого не пострадают, наоборот, будет активный хантинг специалистов с рынка. ● С остальными кадрами печальнее. Где-то около месяца-полутора будет разрабатываться "дорожная карта". В первую очередь обычно сокращают дублирующих специалистов бэк-офисов, далее перейдут к сотрудникам, работающим непосредственно с клиентами в офисах. Параллельно будут закрываться дублирующие и неэффективные офисы, а также распродаваться неиспользуемая недвижимость. Пик сокращений в ВТБ и Открытии может наступить в начале IV квартала 2022 г. За это время сотрудники успеют получить квартальные премии за I и II кварталы, "письма счастья" с датой расторжения трудового договора и компенсационные выплаты. Объединенный госбанк сможет показать положительный результат от интеграции уже к 1 января 2023 г. ● Совсем неоднозначный сценарий может произойти с сегментом Top-Affluent (TA) и выше: в Открытие - PrivateBanking (PB), в ВТБ - это Top-Affluent и PrivateBanking. Руководитель PB ВТБ Дмитрий Брейтенбихер в прошлом придерживался целей: стать номером 1 в TA и PB, нарастить портфель до 10 трлн руб под управлением и 1 млн состоятельных клиентов. Новый Прайвет может стать более сервисным, с депозитами и услугами по сопровождению, чем инвестиционным, с персональными брокерами/советниками и ДУ. Для наращивания базы клиентов и перевода из розницы в Top-Affluent и PrivateBanking потребуется увеличение штата. К сожалению, это не коснётся Привилегии в ВТБ и Плюс/Премиума в Открытии.

Banking news 10 мая Московский Кредитный Банк не смог заплатить купон по бессрочным долларовым еврооблигациям - эмитент CBOM Finance plc - из-за санкций Великобритании. Для выплаты купона банку необходимо получить специальную лицензию Управления по осуществлению финансовых санкций Великобритании (OFSI). Иначе платеж от МКБ к CBOM Finance plc будет заморожен - запрос был отправлен еще 8 апреля. ЦБ снова выписал штраф за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП) МТС Банку; размер штрафа - 30-50 тыс. руб. Сбербанк отказался от покупке российской сети торговых центров Стокманн, о сделке было объявлено в январе 2022. Стокманн нужен был Сберу для для интеграции Сбермегамаркет - как fashion сегмент в экосистеме. Сделку оценивали в 1,5 млрд руб: 12 магазинов Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге и Мурманске. Покупка непрофильных активов в текущей ситуации смотрелась бы очень глупо, тем более без дисконта, тем более в условиях неопределенности дальнейшего развития экосистемы. Украина принудительно изымет из собственности ВЭБ РФ и Сбербанка их дочерние банки на территории страны - Проминвестбанк и Международный Резервный банк соответственно. Также будут изъяты Проминвестбанка права требования долга ВЭБ РФ к Проминвестбанку на 0,93 млрд гривен и Сбербанка России к МР банку на 14,9 млрд грн. Изымаются и другие финансовые активы, только 3 млрд грн будет направлено на удовлетворение требований кредиторов. Сбербанк и ВЭБ РФ будут через международный арбитраж добавиться компенсации убытков. UniCredit SpA всё-таки планирует продать российское подразделение Юникредитбанк и уже ведет переговоры с потенциальными покупателями, среди которых не только финансовые учреждения, но и заинтересованные в получение банковской лицензии Глава совета директоров Тинькофф банка Георгий Чесаков покинул пост и уезжает из России. В сообщении TCS Group говорится, что Чесаков "сосредоточится на международных проектах и, соответственно, переедет" Акционер Челиндбанка (Челябинск) Вера Клепикова уменьшила долю в банке с 10,021% до 9,989% Сделка по покупке узбекского Ипотека-Банка затягивается, в прошлом году венгерский OTP Bank (владеет российским ОТП Банком) планировал покупку 75% акций банка. Но в апреле 2022 г. сделка была отложена из-за неопределенности ситуации на Украине, ОТП банк попросил отсрочку 2-3 месяца. На прошлой неделе главный стратегический и финансовый директор венгерского OTP Bank Ласло Денчик сообщил, что они не утратили интерес к Ипотека Банку, но ждут разрешения ситуации на Украине. Бенчик отметил, что Узбекистан может найти нового покупателя и не обязан ждать их. OTP Bank также ведет переговоры с тремя небольшими местными банками. Почему-то ничего не слышно о ранее запланированных сделках: Совкомбанк планировал в ноябре 2021 купить Узагроэкспобанк, в октябре Экспобанка объявил о планах покупки Пойтахт банк. А в начале 2022 г. Газпромбанк открыл представительство в Убекистане и тишина.

Banking news В интервью Forbes US оппозиционер Владимир Милов (признан иностранным агентом) предполагает, что Владимир Потанин может создать крупнейший частный банк в России, есть вероятность покупки Альфа-Банка Ранее компания Интеррос Потанина договорилась о покупке Росбанка и 35% Тинькофф банка. Основательница Wildberries Татьяна Бакальчук и директор Nord Stream 2 Маттиас Варниг покидают наблюдательный совет банка ВТБ, на их место выдвинуты кандидаты CEO Ростелекома Михаил Осеевский и глава Минцифры Максут Шадаев. Причины ухода не разглашаются, но и так всё понятно, риски попадание под персональные санкции, которые в дальнейшем могут распространится на основные бизнесы. Бакальчук помимо Wildberries владеет Вайлдберриз Банком Сбербанк покинул старший вице-президент Андрей Шеметов, руководитель корпоративно-инвестиционного бизнеса SberCIB. ВТБ исчез из списка акционеров катарского банка CQUR, в котором владел 19% с момента основания в 2019 г. Среди владельцев значится только зарегистрированный на виргинских островах фонд Amathus Investment Fund SPC Ltd, который изначально был соучередителем МКБ получил генеральную лицензию Минпромторга на экспорт золота в слитках до 25.04.2023. Вряд ли бизнес станет перспективным, а лицензия просто будет пылиться на полочке до лучших времен.

Сделка по присоединению банка ФК Открытие к ВТБ будет закрыта в этом году - замминистра финансов Алексей Моисеев ● для присоединения РНКБ требуется только указ, потому что 100% принадлежит Росимуществу ● присоединение Открытие потребует "механизма финансового взаимодействия" с акционером Банком России Не понимаю, куда торопятся чиновники, но ранее написанный очень грустный для сотрудников ВТБ и Открытия пост про грядущее объединение становится еще грустнее. Ранее планировалось слияние в первой половине 2023, сейчас до конца 2022 - сдвиг сроков на полгода! ️ЦБ надо будет выбрать форму передачи банка ФК Открытие, вероятно долги АСВ простят и еще докапитализируют объединенный банк безвозмездно из ФНБ или долгосрочным кредитом по околонулевой ставке; ️в обоих банках уже с 1 июля могут начаться сокращения персонала, так что не стоит надеяться на премию за II квартал. У рядовых специалистов Открытия мотивация помесячная - для них полегче, пострадают премии только за последний месяц работы; ️до конца года сотрудники Открытия будут переходить IT-платформы ВТБ и будут оформлять продукты ВТБ, выступая агентами будущего владельца; ️сотрудников сегмента Top-Affluent (TA) и выше (в Открытие - PrivateBanking (PB), в ВТБ - это Top-Affluent и PrivateBanking) пока вообще трогать не будут, резкие изменения могут негативно сказаться на оттоке остатков и клиентов.

Banking news Итальянский UniCredit и немецкий Commerzbank отложили переговоры о слиянии активов из-за ситуации в России и Украине. В начале 2022 г. банки начали диалог о слиянии бизнесов в Германии: HypoVereinsbank (принадлежит UniCredit) с Commerzbank. Эксперт РА установил статус "под наблюдением" по рейтингу Хоум Кредит Банка, рейтинг подтвержден на уровне ruA-, прогноз стабильный. причина: ожидаемая смена собственника Три члена правления Сбербанка Александра Бурико, Сергей Мальцев и Наталья Алымова покинули банк. Официальная причина - "в рамках трансформации модели управления и актуализации стратегии" Сбербанк аккредитовался в реестре Минцифры как IT-компания, вместе с банком в список вошли его дочерние компании: Сбербанк-Телеком, Сбербанк-Лизинг, Сбербанк-Технологии, Центр недвижимости от Сбербанка, Сбербанк-Сервис, Сбербанк-Факторинг и Сбербанк-АСТ. Включение в IT-реестр дает право Сберу платить пониженные страховые взносы, исчислять налог на прибыль по льготной ставке, а его сотрудники могут пользоваться льготами айтишников: пока только льготная ипотека. Вряд ли Сбер будет соответствовать IT-компании, так как основной вид деятельности - это предоставление финансовых услуг, а доля разработки IT-продуктов существенно мала, возможно это включение в реестр сделано ради имиджа и для сотрудников банка Эксперт РА присвоил рейтинг Роял Кредит Банку (Владивосток) на уровне ruBB, прогноз стабильный. В последний раз агентство отзывало рейтинг банка в декабре 2018 из-за отсутствия информации для продления. Проще говоря, банк не стал продлевать рейтингование. Тогда агентство отмечало низкую рентабельность и высокую зависимость деятельности банка от бизнеса собственников - крупнейшей алкогольной компании России Beluga Group. В 2018 году за 6 месяцев значительно выросла статья "требования по факторингу" - на 796 млн руб, в феврале произошел резкий скачок в оборотах по счетам юр. лиц и в марте резкое падение. Сегодня основным видом бизнеса банка являются факторинговые операции, но из-за макроэкономической ситуации основные активы размещены в депозитах ЦБ Интеррос Владимира Потанина закрыл сделку по покупке Росбанка у Societe Generale - 99,4% Эксперт РА снял статус "под наблюдением" с рейтинга Росбанка, рейтинг подтвержден на уровне ruААА, прогноз стабильный. причина: определился новый собственник - Интеррос

Banking news В понедельник Тинькофф банк повысил комиссии за SWIFT-переводы. Новая комиссия 1%, min 30 USD/GBP, max 200 USD/GBP (было фикс 15USD или 10GBP без подписки или с подпиской Pro). Для премиальных клиентов с подпиской Premium/Private комисия стала 0,5%, min 15 USD/GBP, max 100 USD/GBP (было бесплатно). Альфа-Банк Беларусь отключил возможность приема долларов США во всех инфокиосках на неопределенный срок. Также приём долларов будет приостановлен в банкомате в офисе "На Первомайской" в Могилёве. Это техническая проблема, во всех остальных банкоматах и кассах банка приём наличных работает в стандартном режиме. Тинькофф банк получил аккредитацию в реестре Минцифры как IT-компания. Включение в IT-реестр дает право платить пониженные страховые взносы, исчислять налог на прибыль по льготной ставке, а его сотрудники могут пользоваться льготами айтишников: пока только льготная ипотека. В мае в такой реестр попал Сбербанк. Банк ВТБ купил процессинговую компанию Paymo за 2 млрд руб, сделка прошла в конце февраля. ВТБ через ЗПИФ "Цифровые инвестиции" приобрел 99% процессинговую компанию Инновационные платежные технологии - бренд Paymo Информация о покупке появилась еще в сентябре 2021, тогда сделку оценивали в 1 млрд руб Банк ВТБ продал 45% в СТС Медиа (телеканалы СТС, Домашний, Че, СТС Love, СТС Kids), сделка прошла до санкций еще в 2021 году. Покупатель АО Национальная медиа группа.

Япония поддерживает западную повестку и вводит аналогичные санкции против российских банков из списка США и ЕС. Ранее под санкции попали: в марте ЦБ, ВЭБ РФ, ПСБ, банк Россия, 8 апреля Сбербанк и Альфа-Банк, 6 июня - МКБ и РСХБ, а также ряд бизнесменов, чиновников и военных. Япония запретила экспорт некоторых товаров и услуг, японская платежная система JCB ушла из России. В связи с этим Россия может отвечать японскому бизнесу у себя в стране. По данным телеканала NHK на 31 марта 2022 г. потери крупнейших банковских групп Mitsubishi UFJ, Sumitomo Mitsui и Mizuho составили $2,7 млрд, основная часть из которых вызвана невозможностью погашения кредитов из-за антироссийских санкций. По остальным банкам потери пока неизвестны, но развитие их бизнеса находится под риском. Существует высокая вероятность продажи японских дочерних банков российским партнерам, совладельцам или новым инвесторам на рынке. Какие японские банки работают в России: ● Мидзухо Банк (Москва) - на 100% принадлежит Mizuho Financial Group Inc (Токио) - занимается обслуживанием представительств крупных японских компаний в России активы 1.02.2022 - 82,1 млрд руб ● Сумитомо Мицуи Рус Банк (Москва, СМБСР Банк) - на 100% принадлежит Sumitomo Mitsui Banking Corporation (Токио) Среди акционеров Sumitomo Mitsui Financial Group: Japan Trustee Services Bank 12,81%, The Master Trust Bank of Japan 7,09%, NATSCUMCO 2,05%, JPMorgan Chase 1,92%, State Street Corporation 1,41%, Barclays Securities Japan Limited 1,34% активы 1.02.2022 - 89,6 млрд руб ● МС Банк Рус (Москва) - на 100% принадлежит Mitsubishi Corporation (Токио) - в России банк занимался кредитованием физ. лиц на покупки новых автомобилей Mitsubishi и автодилеров активы 1.02.2022 - 37,3 млрд руб ● Эс-Би-Ай Банк (Москва) - 90,74% принадлежит SBI Holdings, Inc. (Токио), 4,63% РФПИ, 4,63% Российско-Японский Инвестиционный Фонд - универсальный банк, занимается обслуживанием и кредитованием компаний и физ. лиц в России активы 1.02.2022 - 90,4 млрд руб ● Эм-Ю-Эф-Джи Банк Евразия (Москва) - на 100% принадлежит MUFG Bank - в России кредитует дочки крупных японских компаний активы 1.02.2022 - 87,1 млрд руб ● Тойота Банк (Москва) - на 100% принадлежит Toyota Motor Corporation (Айти) - в России занимается автокредитованием физ. лиц на покупку Toyota и Lexus активы 1.02.2022 - 81,9 млрд руб ● Солид Банк (Владивосток) - 53,2% принадлежат Владимиру Семернину, 46,8% - Sawada Holdings Co (Япония) - полный спектр услуг для физ. лиц и юр. лиц в России активы 1.02.2022 - 9,1 млрд руб